Gemäß den neuen Richtlinien der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) können lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) verpflichtet werden, die Identität aller Kunden zu ermitteln und zu bestätigen. Das Update werde „innerhalb eines Monats“, also Ende Juni, in Kraft treten.
Am 31. Mai veröffentlichte die CBUAE Leitlinien für LFIs zu Gefahren, die „mit Anbietern digitaler Vermögenswerte und Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte verbunden sind“. Ein 44-seitiges Dokument legt die Nachrichtenrichtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für Bankinstitute fest, die in den Emiraten mit Krypto umgehen. Es berücksichtigt die weltweiten Anforderungen des Financial Motion Job Drive (FATF).
LFIs sind nach Angaben der Zentralbank in erster Linie alle Nicht-Krypto-Finanzinstitute, die eine Beziehung zu Anbietern digitaler Vermögenswerte (VASPs) aufbauen: Banken, Finanzdienstleistern, Finanzdienstleistern, Zahlungsdienstleistern, registrierten Hawala-Anbietern usw Versicherungsgesellschaften.
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Gemäß den Regeln sollten LFIs im Einzelfall einen Antrag bei der zentralen Finanzinstitution stellen, damit keine Einwände gegen die Kontoeröffnung für jeden VASP erhoben werden. Jegliche Zusammenarbeit mit VASPs ohne bundesweite Lizenz ist untersagt.
Neben dem umfassenden Käuferscreening vor jeder Geschäftsbeziehung müssen LFIs auch „den Charakter des Unternehmens des Käufers erkennen“. In diesem Schritt wird vorgeschlagen, ein Profil des Käufers zu erstellen und die Art und Anzahl der Transaktionen anzugeben, die der Kunde voraussichtlich durchführen wird.
Die LFIs wären sogar verpflichtet, die Anzahl der Kryptotransaktionen von nicht-institutionellen Einzelkäufern mit den VASPs aus „Hochrisiko-Jurisdiktionen“ zu überwachen. In diesen Fällen kann man beispielsweise das digitale Eigentum nur auf sein persönliches Konto außerhalb des von den VAE lizenzierten VASP-Ökosystems übertragen.
In der Zwischenzeit trafen sich CBUAE-Beamte mit ihren Kollegen von der Hong Kong Financial Authority, um ihre Zusammenarbeit bei der Regulierung digitaler Vermögenswerte zu besprechen. Die beiden Zentralbanken verpflichteten sich außerdem, Diskussionen über „gemeinsame Fintech-Wachstumsinitiativen und Bemühungen zum Wissensaustausch“ mit den jeweiligen Innovationszentren jeder Region zu ermöglichen.
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