Eine überparteiliche Rechnung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), die „dezentralisierte Einheiten“ wie DeFi-Protokolle und DAOs verschleiern kann, wird laut US-Senatorin Elizabeth Warren schnell wieder im Kongress sein.
Warren, ein lautstarker Krypto-Kritiker, argumentierte am 14. Februar vor dem Bankenausschuss des Senats Hören mit dem Titel „Crypto Crash: Why Monetary System Safeguards are Wanted for Digital Property“, dass die Krypto-Nachbarschaft dezentrale Einheiten benötigt, die mit Code arbeiten, um von AML-Notwendigkeiten ausgenommen zu werden:
„Mit anderen Worten, sie wollen ein riesiges DeFi-Schlupfloch in die Verordnung schreiben, damit sie jedes Mal Geld waschen können, wenn ein Drogenboss oder Terrorist sie dafür bezahlt.“
Aus diesem Grund sagte Warren, sie werde das Digital Asset Anti-Cash Laundering Act von 2022 wieder einführen, das sie erstmals am 15. Dezember 2022 eingeführt hatte. Es wurde zweimal bekannt gegeben, bevor es an den Bankenausschuss des Senats verwiesen wurde, und hat seitdem keine weitere Verbreitung gefunden .
In diesem Fall hätte die siebenseitige Rechnung Geldinstituten verboten, Digital Asset Mixer zu verwenden, die darauf ausgelegt sind, Blockchain-Informationen zu verschleiern, ähnlich wie Twister Money.
Senator Warren sprach am 14. Februar über das Crypto Crash Committee. Bankenausschuss des US-Senats.
Es werden sogar nicht gehostete Wallets, Miner und Validatoren erforderlich sein, um AML-Versicherungspolicen zu notieren und umzusetzen.
Unter Hinweis darauf, dass die derzeitigen rechtlichen Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche „riesige Elemente des Kryptohandels nicht verschleiern“, behauptete der Senator, dass der Kryptohandel ShapeShift den Mangel an Regulierung ausgenutzt habe, als er im Juli 2021 als DeFi-Plattform reorganisiert wurde, einschließlich:
„Sie haben erwähnt, dass wir diese Verschiebung vornehmen, Zitat, ‚um uns aus regulierten Maßnahmen zurückzuziehen.‘ Übersetzung: Waschen Sie Ihr Geld gleich hier.“
Warren behauptete, dass „riesige Finanzkriminelle Krypto lieben“ und argumentierte, dass Krypto „die Strategie der Selektion für weltweite Drogenhändler“, nordkoreanische Hacker und Ransomware-Angreifer sei, darunter:
„Der Kryptomarkt hat im vergangenen Jahr 20 Milliarden Dollar an illegalen Transaktionen eingenommen, und das ist nur die Hälfte, von der wir erfahren.“
Diese Zahlen werden durch einen Bericht der Blockchain-Analyseagentur Chainalysis vom 12. Januar untermauert, die herausfand, dass der Gesamtwert der aus illegalen Adressen stammenden Kryptowährung im Jahr 20.1 2022 Milliarden US-Dollar erreichte.
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Im Einklang mit einem Beamten der Vereinten Nationen, der auf einer Versammlung des Anti-Terrorismus-Ausschusses im Oktober 2022 sprach, ist Geld weiterhin die beliebteste Wahl für die Finanzierung von Terroristen, während sie gleichzeitig mit zunehmender Häufigkeit Krypto zeigen.
Nordkoreanische Hacker, die mit der Lazarus-Gruppe zusammenarbeiten, hatten auch Gegenwind, als sie versuchten, Krypto mit den Börsen Binance und Huobi zu verwenden, erneut Konten einzufrieren und im Laufe der Zeit Kryptos im zweistelligen Millionenbereich mit der berüchtigten Firma in Verbindung gebracht wurden.
