Trotz der Pläne, die Region zu einem geschäftigen Krypto-Hub zu machen, sagt die britische Währungsregulierungsbehörde, dass sie bisher nur 41 von 300 Anträgen von Krypto-Unternehmen auf der Suche nach einer behördlichen Genehmigung grünes Licht gegeben hat.
Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat am 2020. Januar XNUMX neue, auf Kryptowährungen ausgerichtete Gesetze erlassen, um in diesem Sektor tätige Unternehmen zu überwachen und sicherzustellen, dass sie sich an die gleichen Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung von Geld halten Geldwäschegesetze. Gesetze zur Terrorismusfinanzierung (CTF) als Organisation auf konventionellen Geldmärkten.
A Ausdruck Die FCA hat ergeben, dass von den 265 „erlaubten“ Anwendungen nur 15 % genehmigt und registriert wurden, 74 % der Unternehmen ihre Genehmigung entweder abgelehnt oder zurückgezogen haben, während 11 % abgelehnt wurden. Weitere 35 Ziele wurden noch nicht bestätigt.
Während die FCA die Gründe für die abgelehnten oder zurückgezogenen Zwecke nicht näher darlegte, legte sie Vorschläge für Zwecke „von guter und schlechter Qualität“ vor.
Zu den ausführlicheren Anfragen gehörten eine ausführliche Beschreibung des Geschäftsmodells des Unternehmens, der Rollen und Pflichten von Geschäftsmitarbeitern und Reparaturdienstleistern, Liquiditätsquellen, Diagramme der Geldflüsse und eine Zusammenfassung der zu verwaltenden Versicherungspolicen und -programme Gefahr, hieß es in dem Bericht.
Ein Bewegungsdiagramm, das Unternehmen dabei hilft, zu erkennen, ob sie sich bei der FCA registrieren sollten. Lieferung: FCA
Unvollständige Zwecke wurden besonders deutlich, wenn Unternehmen die Bewerbung nutzten, um für ihre Dienstleistungen zu werben, insbesondere in Fällen, in denen der Bewerbungsprozess noch andauerte:
„Die Websites und Werbe- und Marketingmaterialien von Kandidaten sollten keine Formulierungen enthalten, die darauf hindeuten, dass die Einreichung eines Antrags zur Registrierung eine Art Empfehlung oder Beratung durch die FCA darstellt.“
Der Bericht deutet darauf hin, dass einige Unternehmen möglicherweise ihre Absichten aufgegeben hätten, wenn sie nicht nachweisen würden, dass sie über genügend Blockchain-Compliance-Ressourcen verfügen, um On-Chain-Transaktionen zu überwachen.
Die FCA verschärfte außerdem ihre Haltung zur Bekämpfung der Geldwäsche und verlangte von allen Unternehmen, einen Meldebeauftragten für Geldwäsche zu ernennen, der „vollständig in den Geschäftsprozess verwickelt“ ist.
Die FCA betonte außerdem, dass selbst für diese Unternehmen, deren Registrierung genehmigt wurde, eine solche Genehmigung nicht bedeute, dass sie nicht von Verpflichtungen befreit seien:
„Kandidaten sollten sich darüber im Klaren sein, dass die Registrierung keine einmalige Formalität oder ein ablaufender Prozess ohne weitere Verpflichtungen oder Zusammenarbeit mit der FCA ist.“
„Dieser Vorschlag soll Kandidaten dabei helfen, ihr Registrierungstool zusammenzustellen und den Prozess so einfach und umweltfreundlich wie möglich zu gestalten“, heißt es in der Erklärung.
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Da viele Unternehmen internationale Dienstleistungen anbieten, bestätigte die britische FCA außerdem, dass sie nun mit anderen Regierungsbehörden auf der ganzen Welt – insbesondere der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission und der US Commodities Commission – zusammenarbeiten, um die Regulierung bei Bedarf zu stärken.
Die FCA hat mehrfach betont, dass die Nichtregistrierung vor Geschäftsabwicklung zu strafrechtlichen Konsequenzen führen kann.
