Según las nuevas reglas del Banco Central de los EAU (CBUAE), se requerirá que las instituciones monetarias autorizadas (LFI) establezcan y confirmen la identificación de todos los prospectos. La actualización entrará en vigor "dentro de un mes", es decir, a finales de junio.
El 31 de mayo, el CBUAE lanzó una guía para las LFI sobre los peligros "relacionados con los proveedores de servicios de propiedad digital y activos digitales". uno de 44 paginas documento establece las directrices de mensajes contra el blanqueo de efectivo y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para los establecimientos bancarios que tratan con criptomonedas dentro de los Emiratos. Toma en consideración los requisitos mundiales de Monetary Motion Job Drive (GAFI).
Las LFI, como lo describe la institución financiera central, son principalmente cualquier establecimiento no cripto-financiero que establece una relación con proveedores de activos digitales (VASP): bancos, empresas monetarias, oficinas de cambio, proveedores de servicios de costos, proveedores de hawala registrados y empresas de cobertura de seguros.
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De acuerdo con las reglas, las LFI deben presentar una solicitud a la institución financiera central caso por caso para que no se presenten objeciones a la apertura de cuentas para cada VASP. Se prohíbe cualquier cooperación con VASP sin una licencia nacional.
Junto con el proceso general de selección de compradores anterior a cualquier relación comercial, las LFI también deben "percibir el carácter de la empresa del comprador". Este paso propone hacer un perfil del comprador, junto con el tipo y la cantidad de transacciones que el comprador es propenso a realizar.
Incluso se requeriría que las LFI observen la cantidad de transacciones criptográficas realizadas por compradores individuales no institucionales con los VASP de "jurisdicciones de alto riesgo". En estos casos, por ejemplo, solo se puede transferir la propiedad digital a al menos una cuenta personal fuera del ecosistema VASP con licencia de los EAU.
Mientras tanto, los funcionarios de CBUAE se reunieron con sus homólogos de la Autoridad Financiera de Hong Kong para debatir su cooperación en la regulación de activos digitales. Los 2 bancos centrales también se comprometieron a facilitar las discusiones sobre "iniciativas conjuntas de crecimiento de tecnología financiera y esfuerzos de intercambio de conocimientos" con los respectivos centros de innovación de cada área.
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