Muchos ven la implementación de los instrumentos Know Your Buyer (KYC) en cripto como un elemento disuasorio para el Bitcoin (BTC), que ha inspirado en gran medida transacciones entre pares sin nombre. Sin embargo, los reguladores siguen dedicados a vender implementaciones de KYC y antilavado de dinero (AML) como una forma de garantizar la seguridad de los inversores frente al fraude financiero.
Si bien la mayoría de los intercambios de criptomonedas han comenzado a implementar sugerencias regulatorias para mantenerse a la vanguardia de la adopción de criptomonedas convencional, los comerciantes aún tienen la opción de ir junto con los intercambios de criptomonedas que fomentan un mayor anonimato al no imponer ningún proceso KYC. Sin embargo, ¿la elección de este último implica comprometer la seguridad como inversor?
Una consulta de fe
La mayoría de las veces, el anonimato va de ambos modos. Los propietarios alternativos de criptomonedas que realizan operaciones que no cumplen con KYC (o que no cumplen) generalmente optan por permanecer en el anonimato para evitar el escrutinio autorizado. Los compradores, por lo tanto, deben tener un alto nivel de confianza en estos responsables del cambio.
Alternativamente, los intercambios descentralizados como dYdX usan protocolos confiables para organizar una plataforma de compra y venta controlada por la comunidad. Esto, a su vez, genera confianza entre los comerciantes a pesar de que no existe un mandato KYC en la plataforma.
Por este motivo, monitorear el registro de seguimiento de la plataforma y las personas que la operan es fundamental cuando se compra y vende en plataformas que no son KYC.
Blockchain recuerda sin fin
Si bien los costos que respaldan a los fondos tradicionales que pintan a las criptomonedas como instrumentos de lavado de dinero, las transacciones ilícitas de criptomonedas han disminuido constantemente año tras año. Independientemente del beneficio de usar criptomonedas sin verificación KYC, un Chainalysis aprender confirmó que solo el 0.15% de todas las transacciones criptográficas en 2021 estaban relacionadas con acciones ilegales.
Además, los datos inmutables de la cadena de bloques permiten a las autoridades insinuar a los propietarios de transacciones, lo que desalienta aún más a los actores malsanos de usar criptografía, tanto plataformas KYC como no KYC, para financiar sus prácticas.
La naturaleza duradera de blockchain ha permitido a las autoridades de todo el mundo cazar estafadores, estafadores y lavadores de efectivo de delitos que cometieron hace años.
Ni tus llaves, ni tu efectivo
Uno de los mayores problemas con los intercambios de cifrado en funcionamiento es la falta de control sobre la propiedad. Las criptomonedas guardadas a través de intercambios criptográficos implican entregar las claves no públicas a la alternativa.
El uso de intercambios criptográficos no verificados que no comercializan los requisitos de KYC hace que los comerciantes sean propensos a perder sus fondos por completo. Si bien ambos tipos de intercambios, que cumplen y no cumplen con KYC, requieren que los comerciantes entreguen su propiedad criptográfica a una tercera parte, los intercambios que cumplen con KYC fomentan una mayor confianza entre los comerciantes y los reguladores.
La respuesta a la consulta "¿Están protegidos los intercambios de cifrado que no son KYC?" radica en la comprensión de los matices anteriores. Ya sea KYC o no, crypto traderLos s siguen siendo igualmente susceptibles a los peligros relacionados con elementos externos que recuerdan la intención del propietario y las prácticas empresariales sospechosas, además de no recibir ninguna ayuda del gobierno federal.
Además, invertir en una alternativa criptográfica que no sea KYC viene con limitaciones en el precio de compra y venta, tokens disponibles y otros servicios proporcionados por el proveedor.
