Una propuesta del Stanford College para hacer reversibles las criptotransacciones proporciona un giro a las discusiones sobre la prevención del crimen y el fraude. Los investigadores sugieren que la mutabilidad, la capacidad de revertir las transacciones de blockchain, ayudaría a detener el crimen.
Uno de los muchos beneficios de la criptomoneda es que el mercado (personas, minoristas y bancos) puede determinar si se desea o no la reversibilidad. Una nueva criptomoneda (reversible) no solo sería capaz de verificar la aceptación o requerir transacciones reversibles, sino que también podría ayudar a verificar que la reversibilidad del concepto reduce el crimen.
Aunque la criptomoneda no debería ser un software de Darkish Net, generalmente se ofrece como tal. El fraude, las estafas y los diferentes tipos de delitos ocurren y mejoran en proporción a la cantidad de efectivo invertido y la variedad de efectivo negociado.
Uno de los enfoques esenciales de la aplicación de la ley contra el crimen en los criptomercados es el análisis forense de blockchain. El análisis forense de blockchain es una disciplina en ascenso en la aplicación de la normativa, que analiza las transacciones para rastrear y obtener bienes de criptomonedas robados o adquiridos de manera fraudulenta. Obtuvo notoriedad por primera vez hace unos años cuando el Servicio de Ingresos Internos de EE. UU. lo utilizó para recuperar con éxito el rescate de Colonial Pipeline que se pagó a los piratas informáticos que se hicieron cargo de él. Sin embargo, dentro del mundo extremadamente descentralizado y peligroso de las criptomonedas y los tokens no fungibles, el análisis forense de blockchain se está convirtiendo en un software regulatorio y de cumplimiento clave, con implicaciones potenciales para los comerciantes acreditados.
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Los investigadores están examinando las transacciones registradas en blockchains, en busca de indicadores de que las personas estén tratando de ocultar u ofuscar sus tokens. Algunos de estos incluyen el cambio rápido entre libros de contabilidad, el uso de herramientas que enmascaran o falsifican direcciones IP, varias transacciones pequeñas y el uso de un servicio de vidrio o mezclador que reúne criptografía de muchas fuentes para ocultar de dónde provienen. .
La reversibilidad haría que sea mucho más fácil para la aplicación de la ley recuperar los fondos robados y obtenidos de manera fraudulenta, lo que disminuiría las posibles recompensas por delitos. Eso reduciría la posibilidad de que los bancos y otras instituciones monetarias convencionales ofrezcan servicios de criptomonedas a la mayoría de las personas en lugar de ser inversiones especializadas. También podría reducir cualquier problema relacionado con errores humanos como: B. Errores de "dedo gordo". Esto podría ayudar a que las criptomonedas sean mucho más útiles para los intercambios, las inversiones y otras funciones diarias.
Sin embargo, la reversibilidad, o mutabilidad, también iría en contra de la idea misma de la cadena de bloques. La mutabilidad puede hacer que la cadena de bloques sea tan susceptible a la manipulación como cualquier otro repositorio de datos, simplificando una de sus características clave de seguridad. Y tratar de establecer un horario regular para cuando la cadena de bloques podría editarse aparentemente violaría otra función importante: la de la descentralización.
La naturaleza descentralizada y sin nombre de la financiación de criptomonedas hace que las tensiones entre los reguladores y las criptomonedas sean inevitables. Por razones ideológicas o de privacidad, muchas personas se sienten atraídas por la promesa de anonimato que ofrece la cadena de bloques, pero estas opciones están bajo el escrutinio de los reguladores, ya que el mismo anonimato puede permitir transacciones que van desde aquellas que están libres de impuestos hasta transacciones ilegales que promueven medicamentos o armas, o permitir que países internacionales como Corea del Norte eludan las sanciones internacionales.
A medida que las criptomonedas se vuelven más populares, las instituciones monetarias y los comerciantes pueden incluso presionar a los reguladores y bolsas para que implementen salvaguardas o debiliten el anonimato para adaptarse a las normas legales de lavado de dinero y valores.
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La mutabilidad haría que el análisis forense de blockchain esté mucho más relacionado con los reguladores y los comerciantes. Como analogía, muchas empresas gubernamentales y establecimientos monetarios requieren que las empresas y las personas mantengan datos monetarios correctos. Muchos esquemas de fraude requieren la manipulación de esos datos: los malversadores tienen que encubrir sus huellas, los diluyentes de inventario intentan persuadir a aquellos de que una organización está haciendo más de lo que realmente es para aumentar el valor del inventario, y así sucesivamente. Cuando se encuentran, los contadores forenses se llaman para compilar historias financieras correctas.
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Sin embargo, la última palabra para hacer que la cadena de bloques sea reversible o cambiable debe ser la energía descentralizada del propio mercado. Probablemente, lo más distintivo de las criptomonedas es que hay y habrá tantas monedas compitiendo entre sí al mismo tiempo. En la Europa de la moda temprana, un montón de monedas inestables se convertían en una moneda extranjera segura, respaldada por metales preciosos de alta pureza y regida por una institución financiera central. Esta "maravillosa hazaña de los hombres en mallas", como conmemora el economista Nathan Lewis place no fue impulsado por monarcas hambrientos de poder, sino por minoristas en lugares como Londres y Amsterdam, que exigieron estabilidad mientras que la gente extraña se benefició porque podían estar seguros de que su dinero era útil.
Si las finanzas descentralizadas no pueden encontrar otra que mejore la seguridad y la estabilidad sin poner en peligro sus ideas, podría estar en marcha un proceso similar.
Brendan Cochrane es el asociado de blockchain y criptomonedas en YK Regulation. También es el director y padre fundador de CryptoCompli, una startup centrada en las necesidades de cumplimiento de las empresas de criptomonedas.
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