Un proyecto de ley bipartidista contra el lavado de dinero (AML) que cubrirá a las "entidades descentralizadas" como los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) y las DAO volverá pronto al Congreso, según la senadora estadounidense Elizabeth Warren.
Warren, un criptocrítico vocal, argumentó ante el Comité Bancario del Senado el 14 de febrero. Escuchar titulado "Crypto Crash: Why Monetary System Safeguards for Digital Property" que la comunidad cripto necesita entidades descentralizadas que operen con código para estar exentas de los requisitos de AML:
"En otras palabras, quieren escribir una enorme laguna de DeFi dentro de la ley para permitirles lavar dinero cada vez que un capo de la droga o un terrorista les paga para hacerlo".
Debido a esto, Warren dijo que volvería a presentar la Ley contra el lavado de dinero en efectivo de activos digitales de 2022, que lanzó por primera vez el 15 de diciembre de 2022. Se leyó dos veces antes de ser remitida al Comité Bancario del Senado y no ha recibido más tracción desde entonces. .
En ese caso, el proyecto de ley de siete páginas habría prohibido a las instituciones monetarias utilizar mezcladores de activos digitales diseñados para ofuscar los datos de la cadena de bloques, como Twister Money.
El senador Warren habló en la audiencia del Comité Crypto Crash el 14 de febrero. Fuente: Comité Bancario del Senado de EE. UU..
Incluso habrá requerido billeteras, mineros y validadores no alojados para anotar e implementar pólizas de seguro AML.
Al señalar que las normas legales actuales de AML "no cubren elementos gigantes del comercio de criptomonedas", el senador afirmó que el comercio de criptomonedas ShapeShift se benefició de la escasez de regulación cuando se reorganizó como una plataforma DeFi en julio de 2021, incluyendo:
“Mencionaron que estamos haciendo este cambio, cito, 'para retirarnos de las acciones reguladas'. Traducción: Lave su efectivo aquí mismo”.
Warren afirmó que "a los grandes delincuentes financieros les encantan las criptomonedas" y argumentó que las criptomonedas son "la estrategia de elección para los narcotraficantes de todo el mundo", los piratas informáticos de Corea del Norte y los atacantes de ransomware, entre ellos:
"El criptomercado recibió USD 20 XNUMX millones en transacciones ilícitas el año pasado, y esa es solo la mitad de la que sabemos".
Estos números están respaldados por un informe del 12 de enero de la agencia de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, que descubrió que el valor total de las criptomonedas obtenidas de direcciones ilícitas alcanzó los USD 20.1 millones en 2022.
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Según un funcionario de las Naciones Unidas que habló en una reunión del Comité contra el Terrorismo en octubre de 2022, el dinero sigue siendo la opción popular para financiar a los terroristas, al mismo tiempo que comienzan a mostrarse a las criptomonedas con una frecuencia cada vez mayor.
Los piratas informáticos de Corea del Norte que trabajan con el Grupo Lazarus también enfrentaron vientos en contra cuando intentaron usar criptografía con los intercambios de Binance y Huobi, nuevamente congelaron cuentas y en el transcurso de decenas de millones de dólares de criptomonedas vinculadas a la infame empresa.
