Cuando el sistema monetario o el sistema económico en su conjunto experimenta un declive rápido y principal, se conoce como un desastre monetario. Los bienes monetarios, como acciones, bonos y bienes inmuebles, a menudo experimentan una caída aguda y significativa de su valor durante las crisis monetarias. Pueden ser reconocidos por una menor disponibilidad de puntaje de crédito y una falta de confianza en las instituciones monetarias como los bancos.
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Las crisis monetarias pueden atribuirse a una amplia gama de elementos, junto con:
- Sobreendeudamiento: cuando las personas, las empresas y los gobiernos enfrentan deudas extremas, se exponen a un colapso monetario.
- Burbujas de valor de activos: cuando el precio de un activo, como una casa o un inventario, aumenta rápidamente, puede resultar en un desastre financiero si el valor cae bruscamente.
- Corridas bancarias: si suficientes clientes intentan retirar dinero de un banco al mismo tiempo, el establecimiento puede arruinarse y cerrarse, lo que provocaría una crisis financiera.
- Mala gestión de los establecimientos monetarios: los establecimientos monetarios mal administrados pueden quebrar o quebrar, lo que puede desencadenar una catástrofe monetaria.
- Recesión financiera: un desastre monetario puede resultar de una recesión financiera caracterizada por la disminución del ejercicio financiero y el aumento del desempleo.
Este texto analiza el Desastre Monetario Internacional (GFC) de 2007-08, sus causas profundas y la impresión del desastre monetario en el sistema económico.
¿Qué es un desastre monetario mundial?
El desastre monetario mundial de 2007-2008 fue un desastre monetario grave con implicaciones de gran alcance para el sistema económico mundial. Una burbuja del mercado inmobiliario, prácticas poco éticas de préstamos hipotecarios de alto riesgo y la sobreproducción de mercancías monetarias sutiles como valores respaldados por hipotecas contribuyeron a su desencadenamiento.
En particular, el mercado de hipotecas de alto riesgo en los EE. UU. sirvió como catalizador de la crisis financiera mundial de 2007-2008. Bajo el término "hipotecas de alto riesgo", se han otorgado préstamos con términos de puntaje de crédito peligrosos y tasas de interés altas a deudores con mala solvencia. Una burbuja en el mercado de la vivienda dentro de los EE. UU. fue desencadenada por el aumento de los préstamos hipotecarios de alto riesgo y la posterior publicidad y mercadeo de esos préstamos como valores.
Muchos deudores no han podido pagar sus hipotecas cuando finalmente estalló la burbuja inmobiliaria y los costos comenzaron a caer, lo que provocó una ola de ejecuciones hipotecarias. El valor de los valores respaldados por hipotecas cayó debido a esto, y la economía mundial experimentó una crisis de liquidez que provocó la GFC de 2007-2008.
Debido al desastre, los costos reales de la propiedad cayeron considerablemente, ha habido muchas ejecuciones hipotecarias y los mercados de calificación crediticia se han congelado. Esto, a su vez, desencadenó una crisis financiera que requirió la intervención y rescates del gobierno, y una recesión mundial. Los resultados del desastre se han sentido en todo el mundo, causando problemas financieros generalizados y una caída en el empleo y el progreso financiero.
¿Cuáles son las principales causas del desastre monetario mundial?
Debido a la globalización de los mercados monetarios y los vínculos entre las instituciones monetarias y las naciones, la crisis monetaria se extendió rápidamente a nivel internacional. Las siguientes son las principales causas del desastre monetario mundial de 2007-2008:
- Prácticas de préstamos hipotecarios de alto riesgo: los bancos y otras instituciones monetarias otorgan préstamos más riesgosos, a menudo conocidos como hipotecas de alto riesgo, a compradores con calificaciones crediticias bajas. Estos préstamos han sido típicamente empaquetados y ofrecidos en el mercado como valores, inflando el mercado inmobiliario.
- Falta de regulación: la falta de regulación en el sector monetario condujo al surgimiento de productos financieros sofisticados que eran difíciles de valorar y percibir, como B. Valores respaldados por hipotecas, swaps de incumplimiento crediticio y prácticas crediticias peligrosas.
- Burbuja inmobiliaria: dentro de los EE. UU., los préstamos hipotecarios de alto riesgo junto con la publicidad y la comercialización de esa deuda como valores desencadenaron una burbuja inmobiliaria. Los valores reales de las propiedades cayeron cuando finalmente estalló la burbuja, y muchos deudores no pudieron obtener fondos hipotecarios.
- Congelación del mercado crediticio: los mercados crediticios se congelaron debido a la caída en el valor de los bienes respaldados por hipotecas, lo que hizo imposible que las instituciones monetarias levantaran capital, lo que resultó en una crisis de liquidez.
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¿Cuáles son los resultados del desastre monetario mundial?
Los resultados del desastre monetario mundial de 2007/08 han sido de largo alcance y duraderos. Algunos de los impactos más importantes del desastre monetario mundial en el sistema económico mundial son:
- Sistema económico La recesión mundial desencadenada por el desastre se caracterizó por una fuerte caída en el ejercicio financiero, la caída de la fabricación y el aumento del desempleo.
- Debido a la crisis bancaria, varias instituciones monetarias gigantes quebraron, lo que requirió la intervención del gobierno en forma de rescates y recapitalizaciones.
- El valor de la vivienda cae: el colapso de los costos de vivienda en los EE. UU., que condujo a una fuerte disminución de la riqueza familiar y una ola de ejecuciones hipotecarias generalizadas, sirvió como catalizador del desastre.
- Aumento de la deuda pública: la deuda pública ha aumentado debido a numerosas intervenciones gubernamentales para mantener sus métodos financieros y financieros.
- Implicaciones políticas: el desastre provocó una falta de confianza en las autoridades y los establecimientos monetarios e inspiró el surgimiento de puntos de vista populistas y antiglobalización.
- Reformas del sector monetario: la crisis ha llevado a cambios importantes en el sector monetario, como B. Más directrices y supervisión diseñadas para reducir el riesgo de futuras crisis monetarias.
¿Fue Bitcoin una respuesta al desastre monetario internacional de 2007-08?
Bitcoin fue creado en parte en respuesta al desastre monetario mundial de 2007-08. El desastre monetario ha puesto al descubierto las debilidades del sistema monetario establecido y los peligros de la dependencia de los establecimientos monetarios centralizados.
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