अमेरिकी सीनेटर एलिजाबेथ वारेन के अनुसार, एक द्विदलीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) बिल जो विकेंद्रीकृत वित्त (डेफी) प्रोटोकॉल और डीएओ जैसे "विकेन्द्रीकृत संस्थाओं" को कवर करेगा, जल्द ही कांग्रेस में वापस आ जाएगा।
वारेन, एक मुखर क्रिप्टो समीक्षक, ने 14 फरवरी को सीनेट बैंकिंग समिति के समक्ष तर्क दिया सुनना "क्रिप्टो क्रैश: क्यों मौद्रिक प्रणाली सुरक्षा उपायों को डिजिटल संपत्ति के लिए चाहिए" का हकदार है कि क्रिप्टो पड़ोस को एएमएल आवश्यकताओं से मुक्त होने के लिए कोड पर काम करने वाली विकेन्द्रीकृत संस्थाओं की आवश्यकता है:
"दूसरे शब्दों में, वे कानून में एक बड़ी डेफी खामी लिखना चाहते हैं ताकि जब भी कोई ड्रग लॉर्ड या आतंकवादी उन्हें ऐसा करने के लिए भुगतान करे तो उन्हें पैसे लूटने में सक्षम बनाया जा सके।"
इस वजह से, वारेन ने कहा कि वह 2022 के डिजिटल एसेट एंटी-कैश लॉन्ड्रिंग एक्ट को फिर से पेश करेगी, जिसे उसने पहली बार 15 दिसंबर, 2022 को लॉन्च किया था। इसे सीनेट बैंकिंग कमेटी को भेजे जाने से पहले दो बार पढ़ा गया था और तब से इस पर कोई ध्यान नहीं दिया गया है। .
उस मामले में, अधिनियमित, सात-पृष्ठ के बिल ने वित्तीय संस्थानों को ट्विस्टर मनी जैसे ब्लॉकचेन जानकारी को अस्पष्ट करने के लिए डिज़ाइन किए गए डिजिटल एसेट मिक्सर का उपयोग करने से प्रतिबंधित कर दिया होगा।
सीनेटर वारेन ने क्रिप्टो क्रैश कमेटी पर 14 फरवरी को सुनवाई की। आपूर्ति: अमेरिकी सीनेट बैंकिंग समिति.
इसमें एएमएल बीमा पॉलिसियों को लिखने और लागू करने के लिए गैर-होस्ट किए गए वॉलेट, खनिक और सत्यापनकर्ताओं की भी आवश्यकता होगी।
यह देखते हुए कि वर्तमान एएमएल कानून "क्रिप्टो व्यापार के विशाल तत्वों को कवर नहीं करते हैं", सीनेटर ने दावा किया कि क्रिप्टो व्यापार शेपशिफ्ट ने जुलाई 2021 में डेफी प्लेटफॉर्म के रूप में पुनर्गठित होने पर विनियमन की कमी का लाभ उठाया, जिसमें शामिल हैं:
"उन्होंने उल्लेख किया कि हम यह बदलाव कर रहे हैं, उद्धरण, 'विनियमित कार्यों से वापस लेने के लिए।' अनुवाद: अपने पैसे को यहीं लॉन्डर करें।”
वारेन ने दावा किया कि "विशाल मौद्रिक अपराधी क्रिप्टो से प्यार करते हैं" और तर्क दिया कि क्रिप्टो "दुनिया भर में मादक पदार्थों के तस्करों के लिए चयन की रणनीति", उत्तर कोरियाई हैकर और रैनसमवेयर हमलावर हैं, जिनमें शामिल हैं:
"क्रिप्टो बाजार ने पिछले साल अवैध लेनदेन में $ 20 बिलियन लिया, और यह केवल वह हिस्सा है जिसके बारे में हम जानते हैं।"
इन नंबरों को ब्लॉकचेन एनालिटिक्स एजेंसी चायनालिसिस की 12 जनवरी की रिपोर्ट द्वारा समर्थित किया गया है, जिसमें पता चला है कि 20.1 में अवैध पतों से प्राप्त क्रिप्टोकरेंसी का कुल मूल्य 2022 बिलियन डॉलर तक पहुंच गया था।
एसोसिएटेड: अमेरिकी सांसद और पंडित क्रिप्टो विनियमन में SEC के कार्य पर ध्यान केंद्रित करते हैं
आतंकवाद-रोधी समिति की अक्टूबर 2022 की बैठक में बोलते हुए संयुक्त राष्ट्र के एक अधिकारी के अनुसार, आतंकवादियों को धन मुहैया कराने के लिए पैसा अभी भी लोकप्रिय विकल्प बना हुआ है, जबकि वे बढ़ती आवृत्ति के साथ क्रिप्टो को दिखाना शुरू कर रहे हैं।
लाजरस ग्रुप के साथ काम करने वाले उत्तर कोरियाई हैकर्स को भी विपरीत परिस्थितियों का सामना करना पड़ा जब उन्होंने बिनेंस और हुओबी एक्सचेंजों के साथ क्रिप्टो का उपयोग करने की कोशिश की, खातों को फिर से फ्रीज़ कर दिया, और इस प्रक्रिया में कुख्यात कंपनी से जुड़ी करोड़ों मूल्य की क्रिप्टोकरंसी की गई।
