Under de splinternye retningslinjer for UAE Central Financial Institute (CBUAE) kan der kræves licenserede monetære virksomheder (LFI'er) for at etablere og bekræfte identifikation af alle kundeemner. Udskiftningen træder i kraft "inden for en måned", dvs. ved udgangen af juni.
Den 31. maj lancerede CBUAE en styring for LFI'er om farer "associeret med leverandører af digital ejendom og digitale aktiver." En på 44 sider dokumentet etablerer retningslinjerne for anti-kontanthvidvaskning og bekæmpelse af terrorismefinansiering (AML/CFT) for bankvirksomheder, der beskæftiger sig med krypto i Emiraterne. Den tager hensyn til de verdensomspændende krav fra Monetary Motion Job Drive (FATF).
LFI'er, som skitseret af den centrale finansielle institution, er primært enhver ikke-krypto-finansiel virksomhed, der etablerer et forhold til leverandører af digitale aktiver (VASP'er): banker, monetære virksomheder, skifter arbejdssteder, omkostningstjenesteleverandører, registrerede hawala-leverandører og forsikringsselskaber.
Tilknyttet: UAE's infrastruktur for krypto er "ekstra forretningsvenlig" end USA's, siger lederen
I overensstemmelse med reglerne bør LFI'er henvende sig til den centrale finansielle institution fra sag til sag, således at der ikke rejses indsigelser mod åbning af konti for hver VASP. Ethvert samarbejde med VASP'er uden en landsdækkende licens er forbudt.
Sammen med det overordnede køberscreeningsforløb forud for ethvert virksomhedsforhold, skal LFI'er desuden "opfatte karakteren af den handlendes virksomhed". Dette trin foreslår at lave en profil af shopper sammen med typen og mængden af transaktioner som shopper er tilbøjelig til at foretage.
LFI'erne ville endda være forpligtet til at observere mængden af kryptotransaktioner fra ikke-institutionelle købere af bestemte personer med VASP'er fra "højrisikojurisdiktioner". I disse tilfælde kan man for eksempel udelukkende skifte den digitale ejendom til mindst ens personlige konto udenfor det UAE-licenserede VASP-økosystem.
I mellemtiden mødtes CBUAE-officerer med deres kolleger fra Hong Kong Financial Authority for at diskutere deres samarbejde om regulering af digitale aktiver. De 2 centralbanker lovede desuden at facilitere diskussioner om "fælles fintech-vækstinitiativer og videndelingsbestræbelser" med hvert områdes respektive innovationshubs.
Tidsskrift: Rejseinformation til Osaka, Japans næststørste metropol
