Når det monetære system eller det økonomiske system som helhed oplever et hurtigt og væsentligt fald, er det kendt som en monetær katastrofe. Monetær ejendom beslægtet med aktier, obligationer og faktisk ejendom har typisk et spidst og afgørende fald i værdi gennem monetære kriser. De kan genkendes på en lavere tilgængelighed af kreditscore og manglende tillid til pengeinstitutter, der ligner banker.
Tilknyttet: DeFi vs. CeFi: Evaluering af decentral vs. centraliseret økonomi
Monetære kriser kan tilskrives en lang række faktorer sammen med:
- Overdreven gældsætning: Når enkeltpersoner, virksomheder og regeringer tackler ekstrem gæld, udsætter de sig selv for pengesammenbrud.
- Asset Worth Bubbles: Når prisen på et aktiv, beslægtet med et hus eller en inventar, vil stige hurtigt, kan det meget vel resultere i en monetær katastrofe, hvis værdien falder kraftigt.
- Finansiel institution kører: Hvis tilstrækkelige udsigter forsøger at hæve kontanter fra en finansiel institution på samme tidspunkt, kan virksomheden vokse til at være bankrupt og lukket, hvilket udløser en monetær katastrofe.
- Misforvaltning af monetære etablissementer: Dårligt forvaltede monetære virksomheder kan gå konkurs eller gå i stå, hvilket kan udløse en monetær katastrofe.
- Finansiel recession: En monetær katastrofe kan skyldes en finansiel recession karakteriseret ved faldende økonomisk motion og stigende arbejdsløshed.
Denne tekst diskuterer den internationale monetære katastrofe (GFC) i 2007-08, dens grundlæggende årsager og indtrykket af den monetære katastrofe på det økonomiske system.
Hvad er en verdensomspændende monetær katastrofe
Den verdensomspændende monetære katastrofe 2007-2008 var en alvorlig monetær katastrofe med vidtrækkende konsekvenser for det verdensomspændende økonomiske system. En boligmarkedsboble, uetisk subprime-realkreditudlånspraksis og overproduktionen af subtile monetære varer som pantsikrede værdipapirer bidrog alle til dens udløsning.
Især subprime-realkreditmarkedet i USA tjente som katalysator for den monetære verdenskatastrofe i 2007-2008. Under tidsperioden "subprime realkreditlån" er der ydet lån med farlige kreditvurderingsfraser og for høje renter til debitorer med dårlig kreditværdighed. En boligmarkedsboble i USA blev udløst af stigningen i subprime-realkreditlån og følgende annoncering og markedsføring af disse lån som værdipapirer.
Mange debitorer har ikke været i stand til at tilbagebetale realkreditlån, da boligboblen i sidste ende brast, og omkostningerne begyndte at falde, hvilket udløste en bølge af tvangsauktioner. Værdien af pantsikrede værdipapirer faldt på grund af dette, og det verdensomspændende monetære system klarede en likviditetskatastrofe, der udløste GFC i 2007-2008.
På grund af katastrofen faldt de faktiske ejendomsomkostninger betydeligt, der har været mange tvangsauktioner, og kreditvurderingsmarkederne er blevet frosset. Dette udløste omvendt en monetær katastrofe, der krævede myndighedernes indgriben og redningsaktioner, og en verdensomspændende recession. Resultaterne af katastrofen har kunnet mærkes over hele verden, hvilket har påført udbredte økonomiske problemer og et fald i beskæftigelse og økonomisk fremgang.
Hvad er de primære årsager til den verdensomspændende monetære katastrofe?
På grund af globaliseringen af de monetære markeder og hyperlinks mellem monetære institutioner og nationer udfolder den monetære katastrofe sig om kort tid internationalt. De næste er de primære årsager til den verdensomspændende monetære katastrofe i 2007-2008:
- Praksis for subprime-realkreditlån: Banker og forskellige pengeinstitutter yder mere risikable lån, ofte kendt som subprime-lån, til kunder med dårlig kreditvurdering. Disse lån er typisk blevet pakket og leveret på markedet som værdipapirer, hvilket puster boligmarkedet op.
- Manglende regulering: Manglen på regulering inden for den monetære sektor førte til fremkomsten af sofistikerede monetære varer, som har været svære at værd og opfatte, beslægtet med B. Realkredit-støttede værdipapirer, credit score default swaps og farlige udlånspraksis.
- Boligboble: I USA blev en boligboble udløst af subprime-realkreditlån sideløbende med annoncering og markedsføring af denne gæld som værdipapirer. De faktiske ejendomsværdier faldt, da boblen endelig brast, og masser af debitorer har ikke været i stand til at lave realkreditfonde.
- Kreditscore Markedsfrysning: Kreditscore-markederne frøs på grund af efterårets værdi af pantesikret ejendom, hvilket gjorde det utænkeligt for monetære virksomheder at løfte kapital, hvilket resulterede i en likviditetskatastrofe.
Se yderligere: Hvordan sikkerhedstokens kan forhindre en forestående monetær katastrofe
Hvad er resultaterne af den verdensomspændende monetære katastrofe?
Resultaterne af den verdensomspændende monetære katastrofe i 2007/08 har været vidtrækkende og langvarige. Et par af de vigtigste konsekvenser af den verdensomspændende monetære katastrofe på verdens økonomiske system er:
- Økonomisk system Den verdensomspændende recession, der blev udløst af katastrofen, var præget af et spidst fald i finansiel aktivitet, faldende produktion og stigende arbejdsløshed.
- På grund af bankkatastrofen svigtede en række gigantiske monetære etableringer, hvilket nødvendiggjorde myndighedernes indgriben inden for den type redningsaktioner og rekapitaliseringer.
- House Worth Drops: Sammenbruddet i amerikanske boligomkostninger, som førte til et spidst fald i familieformuen og en bølge af udbredte tvangsauktioner, var katalysatoren for katastrofen.
- Stigning i offentlig gæld: Den offentlige gæld er steget på grund af en hel del myndigheders indgreb for at opretholde deres monetære og finansielle metoder.
- Politiske implikationer: Katastrofen førte til manglende tro på myndigheder og monetære institutioner og inspirerede til fremkomsten af populistiske og anti-globaliserende synspunkter.
- Monetære sektorreformer: Katastrofen har ført til vitale ændringer inden for den monetære sektor, beslægtet med B. Ekstra retningslinjer og overvågning designet til at mindske chancen for fremtidige monetære kriser.
Hvad Bitcoin et svar på den internationale monetære katastrofe 2007-08?
Bitcoin blev skabt delvist som reaktion på den verdensomspændende monetære katastrofe i 2007-08. Den monetære katastrofe har afsløret svaghederne ved det etablerede monetære system og farerne ved afhængighed af centraliserede monetære etablissementer.
Skaberen(e) af Bitcoin (BTC), identificeret af pseudonymet Satoshi Nakamoto, skabte den digitale forex med den hensigt at konstruere et sikrere og ekstra sikkert monetært system, der ikke vil stå over for de identiske risici som det normale monetære system. Opfindelsen af Bitcoin og den følgende fremkomst af kryptovalutaer og blockchain-ekspertise ses som en afvisning af det nuværende monetære system og en direkte reaktion på det skadelige indtryk af verdens monetære katastrofe i 2008.
Den offentlige hovedbog, som gemmer oplysninger om hver transaktion på Bitcoin fællesskab, gør det nemmere at spore og bevare overvågning af kontante handlinger. Dette hjælper med at undertrykke uærlige vaner sammen med insider-køb og -salg, markedsmanipulation og forskellige uetiske handlinger.
