Eine Regierung von JP Morgan Asset Administration ist sich nicht sicher, wie sich die amerikanischen Regionalbanken „erfüllen werden“, wenn die Notkreditanträge der Federal Deposit Insurance Coverage Company (FDIC) und der Federal House Mortgage Banks (FHLB) auslaufen, und warnt vor dem möglichen Zusammenbruch des Ersten Finanzinstitut der Republik kann einen Dominoeffekt verursachen.
Auf Bloomberg TV am 27. April InterviewBob Michele, Chief Funding Officer von JP Morgan Asset Administration, sagte, dass die Auswirkungen der Liquiditätsprobleme von First Republic, die durch erhebliche Abflüsse von Einlagen verursacht werden, nicht „nur“ auf das Finanzinstitut selbst „beschränkt“ seien, sondern möglicherweise das gesamte Bankgeschäft betreffen könnten .
Michele belästigte auf Anfrage, dass dies kein entfernter Fall sei, wenn er dies als „Nachteil der Ersten Republik oder als Nachteil des Bankwesens“ bemerke. Er definierte:
„Schön, ich finde, wir haben beide, ich finde es ein bisschen naiv zu sagen, dass das nur auf First Republic beschränkt ist.“
Er fügte hinzu, dass die Liquiditätspunkte, die First Republic durchläuft, „auf keinen Fall hätten auftreten dürfen“, da das Bankwesen das „am stärksten regulierte kapitalisierte Geschäft der Welt“ ist.
Michele glaubt, dass es „regelmäßige Fortschritte in Richtung einer Art Antwort“ geben sollte, um sicherzustellen, dass die Folgen der Ersten Republik eingedämmt oder „abgeschirmt“ und daran gehindert werden, sich auf das breitere Währungssystem auszubreiten.
Michele machte den „übermäßigen Wert aller Stücke“ als ein Schlüsselproblem verantwortlich, das zur aktuellen Bankenkatastrophe geführt habe: Das „hintere Quartil der Verdiener“ in Amerika sei „wahrscheinlich am stärksten bestraft“ und gezwungen worden, ihre Einlagen zu leeren, „allein … . wohnen". er erwähnte.
Er fügte hinzu, dass die Guthaben „der meisten Menschen“ jetzt sogar noch geringer sind als vor Beginn der COVID-19-Pandemie.
Michele glaubt, dass eine Antwort dringend gesucht wird, da Regionalbanken "eng abhängig" von der FDIC und der FHLB sind.
„Ich habe das Gefühl, dass die Regionalbanken eng von der FDIC abhängig sind, sie sind eng abhängig von der Federal House Mortgage Financial Institution für mehr Geld; Wir verstehen nicht, wie sie funktionieren werden, sobald diese beiden Anwendungen auslaufen."
Jedes Signature-Finanzinstitut und jedes Silvergate-Finanzinstitut erwarb Berichten zufolge erhebliche Kredite von der FHLB – einem Konsortium von 11 regionalen Banken in ganz Amerika, das verschiedenen Banken und Kreditgebern Finanzmittel gewährt – in Höhe von insgesamt fast 10 Milliarden im letzten Quartal 2022 bzw. 3.6 Milliarden US-Dollar.
Trotz der finanziellen Unterstützung brachen schließlich beide Banken aufgrund erheblicher Abflüsse von Einlagen zusammen.
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Ryan Selkis, der CEO der Blockchain-Analyseagentur Messari, deutete am 322,000. April in einem Tweet an seine 29 Follower an, dass zusätzliche Banken vor dem Zusammenbruch stehen könnten, wenn die Bundesregierung nicht anerkenne, dass die Versicherungspolicen der Federal Reserve „verantwortlich, nicht Krypto“ sind früher oder später.
Hat Krypto auch die Erste Republik getötet?
Oder wird DC verstehen, dass ihre und die Versicherungspolicen der Fed verantwortlich sind, nicht Krypto.
Vielleicht ändern sich die Probleme beim Finanzinstitut Nr. 10.
- Ryan Selkis (@twebitidiot) 28. April 2023
Dies geschah, nachdem „Folks In The Know“ Bloomberg am 21. März mitgeteilt hatte, dass Beamte des US-Finanzministeriums Berichten zufolge Methoden untersucht haben, um die gegenwärtige Einlagenversicherung über die Höchstgrenze von 250,000 $ hinaus zu entwickeln, um alle Einlagen in Amerika zu decken.
Als Reaktion auf die FDIC beliefen sich die Einlagen von US-Heimfinanzinstituten zum 17.7. Dezember 31 auf insgesamt 2022 Billionen US-Dollar.
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