El Departamento de Seguridad e Innovación Financiera de California (DFPI) anunció el mes pasado que había emitido órdenes de suspensión y desistimiento contra 11 empresas por violar las leyes de valores de California. Los aspectos más destacados incluyeron acusaciones de que proporcionaron valores no calificados y tergiversaciones materiales y omisiones a los compradores.
Estas infracciones deberían recordarnos que, si bien la criptografía es una industria singular y emocionante para la mayoría de las personas, sigue siendo un espacio repleto de posibilidades para estafadores y jugadores malsanos. Hasta ahora, la criptorregulación del gobierno ha sido mínima en el mejor de los casos, con una clara falta de movimiento. Ya sea que sea un inversionista experto a tiempo completo o solo un fanático informal que busca enredarse, debe estar completamente seguro de a qué se está mudando antes de comprometerse con cualquier alternativa criptográfica.
California ha jugado con el establecimiento de un proceso de registro empresarial específico para criptografía para aquellos que buscan hacer negocios en el estado. El gobernador Gavin Newsom vetó el marco propuesto porque las fuentes necesarias para determinar e implementar dicho marco pueden ser prohibitivas para el estado. Si bien aún no se ha implementado ninguna infraestructura de cumplimiento de este tipo, sí señala los problemas que tienen los reguladores con respecto al comercio de cifrado.
Parece haber una muestra de que las nuevas industrias, especialmente aquellas que están atrayendo tanta atención mundial como la criptografía, son particularmente susceptibles al fraude. Solo hay que volver a la legalización del hachís para saber cuándo fue la última vez que California manejó esquemas fraudulentos de esta magnitud.
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Parece inevitable que California, conocida por estar a la vanguardia de la regulación y el cumplimiento, creará algún tipo de infraestructura de cumplimiento criptoespecífica en nombre de la seguridad del usuario. Si la historia es una indicación, otros estados seguirán una vez que California publique su marco.
Los funcionarios federales y estatales han intentado, con poca suerte, redactar leyes para establecer requisitos monetarios para las criptomonedas. A nivel federal, los senadores Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow y John Boozman han copatrocinado un proyecto de ley para autorizar a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) a actuar como un regulador de las criptomonedas, mientras que los senadores Kirsten Gillibrand y Cynthia Lummis está patrocinando una factura para establecer indicadores más claros para los bienes digitales y las monedas digitales. Los legisladores incluso han recurrido a luminarias tecnológicas como Mark Zuckerberg para opinar sobre las estafas criptográficas.
Suministro: evaluación de la cadena
Ninguno de esos u otros pagos igualmente centrados en criptografía se cruzarán en 2022, pero este nivel de colaboración bipartidista no ha tenido precedentes en los últimos tiempos. La cooperación debería reflejar únicamente la magnitud de la necesidad de un marco regulatorio. En otras palabras, los demócratas y los republicanos que hablan entre sí sobre algo deberían detener la prensa, pero el hecho de que estén copatrocinando una serie de pagos debería decirnos que hay una gran necesidad de dirección.
¿Cómo puede gastar dinero en el área de las criptomonedas si el gobierno federal no implementará controles sobre las criptomonedas? Hay una serie de factores básicos a tener en cuenta al proporcionarles una alternativa de criptofinanciación.
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Al revisar una oportunidad, ¡haga su debida diligencia! No tome la palabra de nadie sin algún tipo de ayuda sustancial. Si las criptomonedas no son un espacio de experiencia, recurra a profesionales que tengan experiencia certificada. Asegúrese de utilizar herramientas de evaluación de blockchain y monitoreo criptográfico como parte del proceso de verificación en cualquier momento cuando sea posible.
Una técnica estándar utilizada por los estafadores es usar estrés indebido o plazos sintéticos para un posible cierre. Reduzca la velocidad del proceso y aproveche al máximo el tiempo necesario para tomar una determinación de financiación.
Si suena demasiado bueno para ser verdad, lo más probable es que lo sea. Por exagerado que sea el cliché, hace un nivel legítimo. Ha habido casos en los que se proporcionaron planes para pagar dividendos preliminares y continuos para los nuevos compradores que se suban a bordo y para pagar dividendos adicionales de cualquier comprador que lleve a estos nuevos compradores a bordo. Si eso parece un esquema de publicidad piramidal o multinivel, es como resultado de ello. También se lanzan frases como "financiamiento sin riesgo". Por último, si nadie sabe de dónde viene la oportunidad, ten cuidado.
Si bien las criptomonedas generalmente son un tema divertido y emocionante con muchas opciones oficiales, hay jugadores malos que aprovecharán la falta de supervisión del gobierno y la emoción de los compradores demasiado entusiastas o sin educación.
zach gordon es contador público autorizado (CPA) y vicepresidente de criptocontabilidad en Propeller Industries, y se desempeña como director monetario fraccional y asesor de una cartera de compradores de criptografía y Web3. Fue nombrado Forty Beneath 40 CPA, forma parte del Comité de pertenencias digitales de NYSSCPA y ha trabajado con criptocompradores en diversas capacidades desde 2016.
Este texto es para funciones informativas básicas y no debe interpretarse como una recomendación autorizada o de financiación. Los puntos de vista, las ideas y las opiniones expresadas en este documento son únicamente del autor y no reflejan ni simbolizan esencialmente los puntos de vista y las opiniones de Cointelegraph.
