Un gobierno de la Administración de Activos de JP Morgan no está seguro de cómo "funcionarán" los bancos regionales estadounidenses cuando expiren las solicitudes de préstamos de emergencia de la Compañía Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) y los Bancos Hipotecarios Federales (FHLB), y advierte sobre el posible colapso de la primera. República institución financiera puede causar un efecto dominó.
En un televisor Bloomberg el 27 de abril entrevistaEl director de financiación de JP Morgan Asset Management, Bob Michele, dijo que el impacto de los problemas de liquidez de First Republic, provocados por importantes salidas de depósitos, no está "simplemente restringido" a la institución financiera en sí, sino que probablemente todo el negocio bancario pueda afectar .
Michele acosó que este no era un caso remoto cuando se le preguntó si notaba esto como un "problema de la Primera República o un inconveniente bancario". Él definió:
"Bueno, siento que tenemos a cada uno, siento que es un poco ingenuo decir que eso está restringido únicamente a la Primera República".
Agregó que los problemas de liquidez por los que atraviesa First Republic "nunca deberían haber ocurrido" ya que la banca es la "empresa capitalizada más regulada del mundo".
Michele cree que debería haber un "progreso regular en la dirección de algún tipo de respuesta" para garantizar que las consecuencias de la Primera República se contengan o "protejan" y eviten que se extiendan al sistema monetario más amplio.
Michele culpó al "precio excesivo de todas las piezas" como un factor clave que resultó en la actual crisis bancaria: el "cuartil inferior de los asalariados" en Estados Unidos fue "probablemente el más castigado" y obligado a vaciar sus depósitos, "solo... . habitar". Él mencionó.
Agregó que los saldos de "la mayoría de las personas" son aún más bajos ahora que antes de que comenzara la pandemia de COVID-19.
Michele cree que se necesita urgentemente una respuesta ya que los bancos regionales son "estrechamente dependientes" de la FDIC y la FHLB.
“Siento que los bancos regionales dependen estrechamente de la FDIC, dependen estrechamente del Banco Hipotecario de la Cámara Federal para obtener más dinero; No entendemos cómo van a funcionar tan pronto como estas dos aplicaciones se eliminen".
Según se informa, tanto Signature Financial como Silvergate Financial adquirieron préstamos sustanciales de FHLB, un sindicato de 11 bancos regionales en todo Estados Unidos que otorga fondos a otros bancos y prestamistas, por un total de casi 10 en el último trimestre de 2022 mil millones y $ 3.6 mil millones, respectivamente.
Sin embargo, a pesar de la ayuda monetaria, ambos bancos finalmente colapsaron debido a importantes salidas de depósitos.
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Ryan Selkis, director ejecutivo de la agencia de análisis de cadenas de bloques Messari, insinuó en un tuit a sus 322,000 29 seguidores el XNUMX de abril que si el gobierno no reconoce que las pólizas de seguro de la Reserva Federal están "a cargo, no de las criptomonedas", más bancos podrían colapsar. tarde o temprano.
¿Crypto también mató a la Primera República?
¿O DC entenderá que sus pólizas de seguro y las de la Reserva Federal están a cargo, no las criptomonedas?
Tal vez las cosas cambien en la institución financiera #10.
- Ryan Selkis (@twobitidiot) Abril 28, 2023
Esto ocurre después de que "Folks In The Know" le informara a Bloomberg el 21 de marzo que, según se informa, los funcionarios del Departamento del Tesoro de EE. UU. habían estado explorando formas de desarrollar la cobertura de seguro de depósitos actual más allá del límite máximo de $ 250,000 para cubrir todos los depósitos en Estados Unidos.
En respuesta a la FDIC, los depósitos de instituciones financieras nacionales de EE. UU. totalizaron $ 17.7 billones al 31 de diciembre de 2022.
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