En vertu des nouvelles directives de l'institution financière centrale des Émirats arabes unis (CBUAE), les établissements monétaires agréés (IFL) peuvent être tenus d'établir et de confirmer l'identification de tous les prospects. La mise à jour entrera en vigueur "d'ici un mois", c'est-à-dire fin juin.
Le 31 mai, la CBUAE a publié des directives pour les LFI sur les risques "associés aux fournisseurs de services de propriété numérique et d'actifs numériques". Un de 44 pages document établit les directives relatives aux messages de lutte contre le blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme (AML / CFT) pour les établissements bancaires traitant de la cryptographie aux Émirats. Il prend en considération les exigences mondiales du Monetary Motion Job Drive (GAFI).
Les LFI, telles que décrites par l'institution financière centrale, sont principalement tout établissement non crypto-financier qui établit une relation avec des fournisseurs d'actifs numériques (VASP) : banques, sociétés monétaires, changement de lieux de travail, fournisseurs de services de coût, fournisseurs de hawala enregistrés et sociétés d'assurance.
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Conformément aux règles, les LFI doivent s'adresser à l'institution financière centrale au cas par cas afin qu'aucune objection ne soit soulevée à l'ouverture de comptes pour chaque PSAV. Toute coopération avec des VASP sans licence nationale est interdite.
Parallèlement au processus global de sélection des acheteurs avant toute relation d'affaires, les LFI devraient également "percevoir le caractère de l'entreprise de l'acheteur". Cette étape propose de faire un profil de l'acheteur, ainsi que le type et la quantité de transactions que l'acheteur est susceptible d'entreprendre.
Les LFI seraient même tenus de surveiller le montant des transactions cryptographiques des acheteurs particuliers non institutionnels avec les VASP des « juridictions à haut risque ». Dans ces cas, par exemple, on peut uniquement transférer la propriété numérique vers au moins son compte personnel en dehors de l'écosystème VASP sous licence des EAU.
Entre-temps, les agents de la CBUAE ont rencontré leurs homologues de la Hong Kong Financial Authority pour débattre de leur coopération sur la réglementation des actifs numériques. Les deux banques centrales se sont en outre engagées à faciliter les discussions sur "les initiatives conjointes de croissance des technologies financières et les efforts de partage des connaissances" avec les pôles d'innovation respectifs de chaque région.
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