Pour Satoshi Nakamoto, le professeur de Bitcoin (BTC), stammte die Motivation, 2009 ein neues Zahlungsökosystem von Grund auf neu zu schaffen, aus dem wirtschaftlichen Chaos, das durch die überbordenden und riskanten Kreditvergabepraktiken des Bankensektors verursacht wurde, begleitet vom Platzen der Immobilienblasen damals in vie len Ländern.
„Und wer, glaubst du, hat die Scherben nach dem Fallout aufgesammelt ? Der Steuerzahler natürlich“, dit Durgham Mushtaha, Enterprise Growth Supervisor des Blockchain-Analyseunternehmens Coinfirm, dans une interview exclusive avec Cointelegraph.
Satoshi propose la Notwendigkeit un nouveau Geldsystems, auf Gerechtigkeit et Equity basiert – un système, qui a la plus grande portée dans la main de l'homme. Un système vertrauenswürdiges avec des entités anonymes, les transactions Peer-to-Peer sont difficiles et une centrale centrale est bien conçue.
Extrait du Bitcoin-Papier blanc. Quel: bitcoin. Org
Ein anschließender Marktabschwung – angeheizt durch das Platzen der Preliminary Coin Fournir-Blase – ließ die Kryptoindustrie jedoch erkennen, dass Glaubwürdigkeit, Autorität und Vertrauen aufgebaut werden müssen, indem sie proaktiv mit Regulierungsbehörden und Gesetzgebern zusammenarbeiten. Geben Sie Anti-Cash Laundering (AML) et Know Your Clients (KYC) Verfahren ein.
Mushtaha a commencé la Diskussion, indem er hervorhob, dass Transaktionen in Cash and Token, die auf der Blockchain-Technologie basieren, im Gegensatz zu Fiat-Währungen mithilfe von On-Chain-Analysen und AML-Instruments viel einfacher nachzuverfolgen sind. Darüber hinaus führte die Einführung von KYC-Verfahren zur Identifizierung und Legitimierung von Benutzern an großen Krypto-Börsen zu einem weitaus robusteren Finanzsystem, das unanfälliger für Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten wurde.
Dadurch wurde the Picture of Sektors efficace gestärkt and more Menschen dazu verleitet, ihr hart verdientes Geld dem Markt anzuvertrauen. "Je vois que le prochain Bullenmarkt est à un point de vente, dans la masse de Krypto, lorsque le marché s'étend et que le secteur est exponentiel", dit-il.
Auswirkungen von KYC et AML auf die Entwicklung des Finanzwesens
Die frühen Diskussionen und die Umsetzung der globalen AML- und KYC-Gesetzgebung reichen fünf Jahrzehnte zurück, die von der Einführung des Financial institution Secrecy Act (BSA) im Jahr 1970 und der globalen Monetary Motion Process Power (FATF) im Jahr 1989 geprägt waren Traditionelle Finanzen wurden in den letzten 50 Jahren in Krypto- und Nischensektoren der Branche übernommen, einschließlich dezentraler Finanzen“, fügte Mushtaha hinzu :
„Wo wir uns von traditionellen Finanzen unterscheiden, sind unsere On-Chain-Analyseprozesse. Es gibt keine Blockchains im traditionellen Finanzwesen, daher fehlt ihnen großer Teil des Puzzles, da der Blockchain-Sektor nicht isoliert ist.“
Mushtaha vous offre un aperçu de la mise en œuvre actuelle de KYC et d'AML dans le cadre de l'analyse et de l'assistance, la société Coinfirm ayant plus de 350 indicateurs de risque, de lutte contre le terrorisme, de financement du terrorisme, de sanctions, de lutte contre les drogues, de ransomware, de lutte contre les fraudes, d'investigations et d'enquêtes. plus abdecken.
Da AML im Bereich der dezentralisierten Finanzen (DeFi) immer ausgefeilter wird, „können wir Ihnen jetzt sagen, ob Ihre Brieftasche direkt in illegale Aktivitäten verwickelt fight oder ein Risiko von einer anderen Adresse geerbt hat, indem wir Vermögenswerte aus unrechtmäßig erlangerten gewinnen“. Darüber hinaus hat sich die Technologie neben dem Krypto-Ökosystem weiterentwickelt, um Risikoprofile für Pockets-Adressen und Transaktionen auf der Grundlage von On-Chain-Analysen bereitzustellen.
Rückläufiger Einsatz von Kryptowährungen in der Geldwäsche
Jahr für Jahr haben sich zahlreiche Berichte ergeben confirmé Un retour régulier sur les transactions en argent liquide – des transactions avec des adresses illégales en janvier 2021 jusqu'à 0,15 % des volumes de transactions de cryptomonnaies ont été effectuées. Mushtaha glaubt, dass cette Feststellung gerechtfertigt ist.
„Diejenigen, die an illegalen Aktivitäten beteiligt sind, tun intestin daran, Blockchain-bezogene Vermögenswerte zu meiden und sich an den bewährten Greenback zu halten. Der US-Greenback ist immer noch die am häufigsten verwendete und bevorzugte Währung für Geldwäsche“, sagte er und fügte hinzu, dass Kriminelle in Krypto wenig tun können, sobald eine Pockets-Adresse als Besitz von Vermögenswerten identifiziert wurde, die durch illegale Aktiviturden wäten verdient .
99,85 % der Aktivitäten auf Blockchains sind KEINE Kriminalität. Denken Sie daran, wenn Sie den nächsten strengen Regulierungsvorschlag prüfen.
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Krypto-Kriminalitättendances für 2022 : Illegale Transaktionsaktivitäten erreichen Allzeittief beim Anteil an allen Kryptowährungsaktivitäten https://t.co/94VB7FiyZb
—Sten Tamkivi (@seikatsu) 16 janvier 2022
Angesichts der heutigen behördlichen Prüfung, die sicherstellt, dass Krypto-Börsen KYC-konform sind, finden es schlechte Akteure schwierig, Krypto-Belongings in Fiat umzuwandeln oder sie auf offenen Märkten auszugeben. Über die verschiedenen Methoden sprechend, die am häufigsten verwendet werden, um illegale Gelder zu transferieren, sagte Mushtaha :
« Sicher, sie können versuchen, Anonymisierungstechniken wie Mixer, Tumbler and Datenschutzmünzen einzusetzen, aber dann werden ihre Vermögenswerte gekennzeichnet and for ihre Verwendung verdorben. »
Les crypto-monnaies sont désormais plus acceptées et publiées, lorsque les criminels du marché noir sont en mesure de fournir des informations non autorisées sur le marché. Les conseils d'administration des marchés, sur leur compte sans KYC, peuvent être utilisés, ce qui permettra d'obtenir des informations de paiement claires pour certains sites Web.
KYC- et AML-Instruments können jetzt IP-Adressen mit Pockets-Adressen korrelieren, und Clustering-Algorithmen leisten hervorragende Arbeit bei der Identifizierung zugehöriger Adressen. Solche Maßnahmen wären selbst für Akteure auf staatlicher Ebene nur schwer durch Austausch außerhalb ihrer Grenzen zu waschen. Mushtaha fügte hinzu: „Das Workplace of Overseas Belongings Management (OFAC) hat Attention identifizierter Adressen, die sanktionierten Personen und Organisationen gehören. Die Belongings in diesen Adressen sind zu heiß, als dass irgendjemand damit umgehen könnte.“
Rolle von CBDCs bei der Bekämpfung von Geldwäsche
Digitale Zentralbankwährungen (CBDC) könnten den Zentralbanken ein Maß an Kontrolle bieten, das es bei Fiat-Währungen noch nie gegeben hat. Stellen Sie sich all die Probleme mit Fiat vor, wie Regierungsmanipulation und Inflation, aber jetzt mit der Leistungsfähigkeit von On-Chain-Analysen. CBDCs werden eine genauere Überprüfung der Ausgabegewohnheiten der Nutzer ermöglichen und Zentralbanken können Bestände einfrieren, sie begrenzen, Ablaufdaten festlegen, jede Transaktion automatisch besteuern oder sogar entscheiden, was mit ihnen gekauft werden kann und was nicht. „Jeder Händler, jedes Finanzinstitut und jeder Privatkunde müsste sich auch an KYC halten, um Geldwäsche zu entmutigen“, sagte Mushtaha.
Libra, eine von Facebooks Muttergesellschaft Meta eingeführte genehmigte Blockchain-basierte Stablecoin, konnte bei ihrer Einführung im Jahr 2019 nicht an Bedeutung gewinnen. Folglich veranlassten Mainstream-Gespräche über die Krypto-Initiativen von Meta zahlreiche Regierungen dazu, CBDCs auszuprobieren, wobei China eine der ersten fight, die auf den Markt kam seine CBDC.
Consultez l'initiative mondiale CBDC. Source : atlanticcouncil.org
Les méthodes de contrôle de la machine ne sont pas des mesures simples pour ces innovations durables. Mushtaha veut dire que la réglementation n'est pas plus forte que l'étalon-or s'arrête, mais que l'inflation élevée est directement dirigée vers les autorités fédérales et les agences centrales selon le gouvernement fédéral.
« Les États-Unis ont plus de billets verts tirés comme des dollars. Et l’Ergebnis Davon est une inflation galoppierende.
Darüber hinaus argumentierte Mushtaha, ass a zu schnelle Erhöhung der Zinssätze a katastrophale Kaskade von überschuldeten Finanzinstituten zum Zusammenbruch apporten würde. Informations sur les CBDC en tant que fournisseur de banques centrales, et voici ce que « les banques centrales ont fait pour le premier Mal Geld comme étant aussi schaffen könnten ».
Entwicklung von AML, KYC et technologischen Fortschritten
Basierend auf seiner umfangreichen Erfahrung im AML/KYC-Sektor erklärte Mushtaha, dass sich die Technologie an die Entwicklung der Vorschriften anpasst und nicht umgekehrt. Startup-Handelsplattformen, die sich für die Integration von AML-Instruments entscheiden, haben die Möglichkeit, einen Digital Asset Service Supplier (VASP) and Wertpapierlizenzen zu beantragen. „Die Einhaltung der Vorschriften bedeutet, dass Ihnen ein riesiger Pool an Möglichkeiten offen steht. Die Finanzierung in diesem Bereich steht nur denjenigen zur Verfügung, die sich auf Compliance konzentrieren.“ Infolgedessen schließen Anbieter von AML-Lösungen die Lücke zwischen der Krypto-Welt und dem konformen Finanzsystem.
Mushtaha teilte eine Instanz, die mit einem Startup zusammenarbeitet, das derzeit eine auf nicht fongiblen Token (NFT) basierende KYC-Lösung entwickelt, die Zero-Information-Proofs verwendet. „Die Cleverness kommt von ihrer Erkenntnis, dass NFTs, die für KYC verwendet werden, das Drawback der doppelten Ausgaben nicht lösen müssen und daher vollständig von der Blockchain getrennt werden können. Dadurch können non-public biometrische Daten auf dem NFT gespeichert und ein zk-Proof an jede Plattform gesendet werden, auf der die Individual ein Konto eröffnen möchte.“
Obwohl die Lösung darauf ausgelegt ist, als zentralisierte Einheit zum Speichern der NFT-Informationen „höchstwahrscheinlich auf einer zugelassenen (öffentlich nicht zugänglichen) Kette“ zu fungeren, bestätigt Mushtaha, dass dies ein Schritt in die richtene Richtung ist in, da NFTzehns ist in, da NFTzehns ist in, da NFTzehns ist in, da NFTzehns Jahren KYC-Anwendungsfälle als Digitalisierung dienen durchdringt weiterhin alle Branchenvertikalen.
In Bezug auf AML kommen aufgrund der beschleunigten Innovationsrate jeden Monat neue Instruments und Fortschritte auf den Markt. Laut Mushtaha ermöglicht ein Device Coinfirm, jede Pockets-Adresse zu analysieren, die Vermögenswerte zu einem Good-Contract-gesteuerten Liquiditätspool beiträgt, und fügt hinzu: „Wir können Risikoprofile für Zehntausende von Adressen gleichzeitig bereitstellen.“
KI-Innovationen, qui est basé sur des algorithmes génériques et des bases de transactions basées sur des stratégies de concentration de bénéfices, se concentre sur une tendance schlüsseltrend. "La Blockchain contient une multitude de données disponibles, qui permettent d'obtenir un gel d'analyse et un profil de risque pour les adresses Pockets à extrapoler", a déclaré Mushtaha.
Instruments für maschinelles Lernen, die im Laufe der Jahre große Piscines von Datensätzen in der gesamten Kryptolandschaft gesammelt haben, werden auch verwendet, um potenzielle Handelsergebnisse vorherzusagen.
Regierungen überwachen grenzüberschreitende Krypto-Transaktionen
Die GAFI hat im Oktober letzten Jahres ihre überarbeiteten Leitlinien herausgegeben, in denen sie jedes Krypto-Asset, das die Privatsphäre schützt oder an dem kein Vermittler beteiligt ist, als hohes Risiko einstuft. Dies ist nicht überraschend, da es das ausdrückliche Mandat der FATF ist, „alle Bedrohungen für die Integrität des internationalen Finanzsystems“ zu beseitigen, von denen sie Kryptowährungen als eine betrachtet. Daher verlangt die Einführung der Journey Rule im Jahr 2019 von allen VASPs, dass sie bei einer Transaktion bestimmte Informationen an das nächste Finanzinstitut weitergeben.
Wenn die Regel jedoch auf nicht gehostete Pockets-Adressen von Privatpersonen angewendet wird, „scheint die FATF die Grundlagen dafür zu legen, die Journey Rule auf diese Wallets anzuwenden, wenn Peer-to-Peer-Transaktionen in den nächsten Jahren möglicherweise zunehmen Datenschutzrechte auferlegen“ , sagte Mushtaha.
Une analyse générale a été faite par Mushtaha, qui a mis en œuvre de manière fragmentée la meilleure règle de voyage au-delà des règles juridiques pour l'harmonisation, les transactions complexes et simplifiées, ainsi que la conformité aux normes VASP.
Le rouleau de Krypto-Unternehmern bei der Bekämpfung von Geldwäsche
Angesichts der Verfügbarkeit von handelsüblichen AML-Lösungen, die auf die individuellen Anforderungen jedes VASP zugeschnitten sind, ist Mushtaha der Ansicht, dass es „wirklich keine Entschuldigung mehr gibt“, Compliance zu vernachlässigen. Es obliegt auch den VASP, umfassende Schulungsmaterialien für ihre Benutzer zu erstellen, während sich die Welt auf eine reibungslose Massenakzeptanz vorbereitet.
#Binanz arbeitet eng mit Regulierungsbehörden weltweit zusammen, un Web3 dans le grand public à apporter.
Voici le vice-président de Binance, publicité et marketing mondial, James Rothwell, responsable de la réglementation de la construction d'un monde Web3. pic.twitter.com/ZaJfLQPX35
- Binance (@binance) 2 août 2022
Mushtaha glaubt, dass Krypto-Unternehmer in einer einzigartigen Place sind, um beim Schreiben des nächsten Kapitels des globalen Finanzsystems mitzuhelfen, und sie sollten verstehen, dass die AML-Compliance kein Hindernis für ihren Erfolg ist – sondern ein Katalysator. „Die meisten Kleinanleger möchten sich sicher in diesem Bereich bewegen und ihre Risiken während der Transaktion managern“, empfahl er. „Und diesen Investoren Sicherheit zu geben, sollte die Priorität eines VASP sein.“
Auf eine Regulatorische Zukunft Hinarbeiten
KYC et AML sind notwendige Elemente der heutigen Makroökonomie und wichtige Bestandteile des Kryptoraums. Mushtaha widespricht der Ansicht, dass Vorschriften die Anonymität untergraben.
„Regulierungen werden die Massenakzeptanz vorantreiben, aber es obliegt den Akteuren in diesem Bereich, proaktiv den Regulierungsrahmen vorzuschlagen, der Innovation fördert und gleichzeitig illegale Aktivitäten abschreckt. Es besteht die Notwendigkeit, ein Gleichgewicht zu finden, bei dem man Geldwäsche überwachen und gleichzeitig die Privatsphäre eines Benutzers wahren kann. Dies sind keine sich gegenseitig ausschließenden Ziele ; Du kannst beides haben.“
Et les investisseurs riet Mushtaha zu dem uralten Sprichwort : « Recherchieren Sie lbst ».
