Une proposition du Stanford College visant à rendre les transactions cryptographiques réversibles apporte une touche aux discussions sur la prévention du crime et de la fraude. Les chercheurs suggèrent que la mutabilité - le pouvoir d'inverser les transactions de la blockchain - aiderait à arrêter le crime.
L'un des nombreux avantages de la crypto-monnaie est que le marché - les particuliers, les détaillants et les banques - peut déterminer si la réversibilité est souhaitée ou non. Une toute nouvelle crypto-monnaie (réversible) ne serait pas seulement capable d'accepter des chèques ou d'effectuer des transactions réversibles, elle pourrait également aider à vérifier que la réversibilité du concept réduit la criminalité.
Bien que la crypto-monnaie ne devrait pas être un logiciel Dark Net, elle est généralement proposée en tant que telle. La fraude, les escroqueries et différents types de crimes se produisent et s'améliorent proportionnellement au montant d'argent investi et à la variété des espèces échangées.
L'une des nombreuses stratégies essentielles d'application de la réglementation contre le crime sur les marchés de la cryptographie est la criminalistique de la blockchain. La criminalistique de la blockchain est une discipline croissante dans l'application de la réglementation, analysant les transactions pour retracer et obtenir des biens de crypto-monnaie volés ou acquis frauduleusement. Il a d'abord gagné en notoriété il y a quelques années lorsque le US Inner Income Service l'a utilisé pour récupérer efficacement la rançon du Colonial Pipeline qui a été versée aux pirates qui en ont pris la gestion. Cependant, dans le monde extrêmement décentralisé et dangereux des crypto-monnaies et des jetons non fongibles, la criminalistique blockchain se transforme en un logiciel clé de conformité et de réglementation, avec des implications potentielles pour les commerçants réputés.
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Les enquêteurs examinent les transactions enregistrées sur les blockchains, à la recherche d'indices indiquant que des personnes tentent de couvrir ou d'obscurcir leurs jetons. Certains d'entre eux comprennent le passage rapide d'un grand livre à l'autre, l'utilisation d'instruments qui masquent ou usurpent les adresses IP, un certain nombre de petites transactions et l'utilisation d'un service de verre ou de mélangeur qui regroupe la cryptographie de nombreuses sources pour masquer l'endroit d'où il vient. .
La réversibilité simplifierait beaucoup l'application de la réglementation pour obtenir des fonds bien volés et obtenus frauduleusement, diminuant ainsi les récompenses potentielles du crime. Cela réduirait la possibilité pour les banques et les autres établissements monétaires traditionnels de fournir des sociétés de crypto-monnaie à la plupart des gens de manière raisonnable plutôt que d'être des investissements spécialisés. Cela pourrait en outre réduire les problèmes liés aux erreurs humaines telles que : B. Erreurs « Fats finger ». Cela pourrait aider à rendre la crypto-monnaie beaucoup plus utile pour les échanges, les investissements et différentes fonctions régulières.
Cependant, la réversibilité – ou la mutabilité – irait également à l'encontre de la pensée même de la blockchain. La mutabilité peut rendre la blockchain aussi susceptible d'être falsifiée qu'un autre référentiel de données, réduisant ainsi l'une de ses principales caractéristiques de sécurité. Et tenter de fixer une date normale pour le moment où la blockchain pourrait éventuellement être modifiée violerait apparemment une autre fonction essentielle : celle de la décentralisation.
La nature anonyme et décentralisée du financement des crypto-monnaies rend inévitables les tensions entre les régulateurs et les crypto-monnaies. Pour des raisons idéologiques ou de confidentialité, de nombreuses personnes sont attirées par la promesse d'anonymat offerte par la blockchain, mais ces options sont examinées par les régulateurs, car le même anonymat peut permettre des transactions à partir de celles-ci qui peuvent être exemptes d'impôt jusqu'aux transactions illégales favorisant des médicaments ou des armes, ou permettant à des pays comme la Corée du Nord de contourner les sanctions mondiales.
Alors que les crypto-monnaies deviennent de plus en plus courantes, les établissements monétaires et les commerçants peuvent même faire pression sur les régulateurs et les bourses pour qu'ils mettent en œuvre des garanties ou affaiblissent l'anonymat pour s'adapter aux directives juridiques sur les valeurs mobilières et le blanchiment d'argent.
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La mutabilité rendrait la criminalistique blockchain beaucoup plus liée aux régulateurs et aux commerçants. Par analogie, de nombreuses autorités, entreprises et établissements monétaires exigent que les entreprises et les particuliers conservent des données monétaires correctes. De nombreux stratagèmes frauduleux nécessitent la manipulation de ces données - les détourneurs de fonds doivent couvrir leurs traces, les dilueurs d'inventaire tentent de persuader ceux qu'une organisation fait plus qu'elle ne l'est réellement afin d'augmenter la valeur de l'inventaire, et ainsi de suite. Lorsqu'ils sont trouvés, les juricomptables sont appelés à compiler des histoires monétaires correctes.
Les sociétés de criminalistique blockchain se retrouveraient responsables de la défense de l'intégrité de la blockchain et de la transformation en autorité centrale de facto - et des variations inévitables de Can We Belief Them?
Cependant, la dernière phrase pour rendre la blockchain réversible ou modifiable doit être l'énergie décentralisée du marché lui-même. La chose la plus distinctive à propos de la crypto-monnaie est probablement qu'il y a et qu'il y aura tellement de devises en concurrence les unes contre les autres en même temps. Au début de l'Europe à la mode, tout un tas de devises instables se sont transformées en une seule monnaie étrangère sûre, adossée à des métaux précieux de haute pureté et dirigée par une institution financière centrale. Ce "merveilleux exploit des hommes en collants", comme le rappelle l'économiste Nathan Lewis endroit il n'a pas été poussé par des monarques avides de pouvoir, mais par des détaillants dans des endroits comme Londres et Amsterdam, qui ont exigé la stabilité tandis que des gens étranges en ont profité car ils pourraient se détendre assurés que leur argent était utile.
Si la finance décentralisée ne peut en trouver une autre qui améliore la sécurité et la stabilité sans mettre en péril ses idées, une voie analogue pourrait être en cours.
Brendan Cochrane est l'associé blockchain et crypto-monnaie chez YK Regulation. Il est également directeur et père fondateur de CryptoCompli, une startup centrée sur les besoins de conformité des sociétés de crypto-monnaie.
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