Une loi bipartite contre le blanchiment d'argent (AML) qui couvrira les «entités décentralisées» comme les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les DAO sera bientôt de retour au Congrès, selon la sénatrice américaine Elizabeth Warren.
Warren, un critique vocal de la cryptographie, a fait valoir devant le comité sénatorial des banques le 14 février Entendre intitulé « Crypto Crash : Why Monetary System Safeguards are Wanted for Digital Property » que le quartier crypto a besoin d'entités décentralisées fonctionnant sur code pour être exemptées des nécessités AML :
"En d'autres termes, ils veulent écrire une énorme faille DeFi dans le règlement pour leur permettre de blanchir de l'argent chaque fois qu'un baron de la drogue ou un terroriste les paie pour le faire."
Pour cette raison, Warren a déclaré qu'elle réintroduirait la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques, qu'elle a publiée pour la première fois le 15 décembre 2022. Elle a été apprise deux fois avant d'être renvoyée au comité sénatorial des banques et n'a pas obtenu de traction supplémentaire depuis. .
Dans ce cas, la facture de sept pages aurait interdit aux établissements monétaires d'utiliser des mélangeurs d'actifs numériques conçus pour masquer les informations de la blockchain, comme Twister Money.
Le sénateur Warren a pris la parole lors de l'écoute du comité Crypto Crash le 14 février. Commission sénatoriale des banques des États-Unis.
Il aura même fallu que des portefeuilles, des mineurs et des validateurs non hébergés notent et mettent en œuvre des polices d'assurance AML.
Notant que les directives juridiques AML actuelles "ne couvrent pas les éléments géants du commerce de la cryptographie", le sénateur a affirmé que le commerce de la cryptographie ShapeShift a profité du manque de réglementation lors de sa réorganisation en tant que plate-forme DeFi en juillet 2021, notamment :
"Ils ont mentionné que nous faisions ce changement, je cite," pour nous retirer des actions réglementées ". Traduction : blanchissez votre argent ici. »
Warren a affirmé que "d'énormes criminels monétaires adorent la crypto" et a fait valoir que la crypto est "la stratégie de sélection pour les trafiquants de drogue du monde entier", les pirates nord-coréens et les attaquants de ransomware, notamment :
"Le marché de la cryptographie a enregistré 20 milliards de dollars de transactions illicites l'année dernière, et c'est tout simplement la moitié que nous connaissons."
Ces chiffres sont étayés par un rapport du 12 janvier de l'agence d'analyse blockchain Chainalysis, qui a découvert que la valeur globale de la crypto-monnaie obtenue à partir d'adresses illicites a atteint 20.1 milliards de dollars en 2022.
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Selon un responsable des Nations Unies s'exprimant lors d'une réunion du Comité contre le terrorisme en octobre 2022, l'argent continue d'être le choix populaire pour financer les terroristes, alors même qu'ils commencent à se montrer à la crypto avec une fréquence croissante.
Les pirates nord-coréens travaillant avec le groupe Lazarus ont également été confrontés à des vents contraires lorsqu'ils ont essayé d'utiliser la cryptographie avec les échanges Binance et Huobi, gelant à nouveau les comptes et au cours des dizaines de millions de dollars de crypto liés à la tristement célèbre entreprise.
