L'esaminatore imparziale nel procedimento del capitolo del prestatore di criptovalute Celsius ha affermato che la società non è riuscita a stabilire "ampi" controlli contabili e operativi sulla gestione dei fondi degli acquirenti.
Spesso rapporto L'esaminatore Shoba Pillay, lanciato il 19 novembre, ha fatto molte dure osservazioni nella sua indagine commissionata dal tribunale sulla bancarotta della piattaforma di prestito di criptovalute.
Una delle rivelazioni chiave nel rapporto di Pillay è stata che il programma di custodia di Celsius è stato lanciato "senza ampi controlli contabili e operativi o infrastrutture tecniche", consentendo di finanziare le carenze nei portafogli di custodia dalle sue diverse partecipazioni.
"[...] Non è stato fatto alcuno sforzo per segregare o determinare individualmente la proprietà associata ai conti trattenuti che sono stati mescolati nei portafogli primari."
Quando è stato lanciato il 15 aprile, il programma di custodia di Celsius ha consentito ai clienti di cambiare, commerciare e utilizzare contanti come garanzia per prestiti. È stato lanciato dopo che alla società è stato ordinato dalle forze dell'ordine del New Jersey di sviluppare un prodotto diverso dal prodotto "Guadagna" di Celsius, che guadagna premi.
Questa mescolanza di portafogli significa che ora c'è incertezza su quale proprietà appartenesse all'acquirente al momento della presentazione del capitolo, ha affermato Pillay, osservando:
"Di conseguenza, i clienti al momento si trovano di fronte all'incertezza su quali proprietà, se del caso, possedevano al momento in cui hanno presentato istanza di capitolo".
Il rapporto provvisorio chiarisce inoltre cosa ha finalmente costretto la piattaforma di prestito a sospendere i pagamenti il 12 giugno.
Pillay ha affermato che il livello di ribaltamento è arrivato l'11 giugno, quando i portafogli di custodia dei clienti erano stati sottofinanziati. Entro il 24 giugno, questo è sceso di un altro 24% a $ 50.5 milioni di sottofinanziamento.
Surplus e deficit di Celsius nella proprietà digitale nei portafogli di custodia. Fornitura: Tribunale fallimentare degli Stati Uniti.
La rivelazione arriva come a sottomissione con il tribunale del capitolo con sede a New York, che i clienti di Celsius dovrebbero presentare reclami in opposizione a Celsius entro il 3 gennaio 2023 per poter beneficiare di eventuali distribuzioni dal caso.
Tuttavia, i clienti che acconsentono alla programmazione da parte di Celsius delle loro richieste non sono tenuti a presentare una prova di dichiarazione. secondo su un post su Twitter del 20 novembre Celsius.
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Pillay ha affermato che i pacchetti di custodia e prelievo di Celsius sono stati creati nel breve periodo di tempo successivo a "un'intensa tensione normativa" da parte del New Jersey Bureau of Securities, che ha avviato un'indagine a metà del 2021 per verificare se i conti di "guadagno" di Celsius fossero o meno titoli sottostanti. gli Stati Uniti rappresentano le linee guida legali sui titoli.
Altri difetti contabili evidenziati nel rapporto includono la rivelazione che Celsius, fondata nel 2017 da Alex Mashinsky e Daniel Leon, ha iniziato a monitorare il proprio bilancio solo dopo il confronto con le autorità di regolamentazione a maggio. 2021, che utilizza quindi Fogli Google.
Il collasso dell'ecosistema terrestre è stato uno dei principali elementi che hanno portato ai problemi finanziari di Celsius a maggio. 2022, che la sua moneta nativa Luna Basic (lontano), in precedenza LUNA, e la stablecoin algoritmica della comunità TerraClassicUSD, USTC – in precedenza TerraUSD (UST) – sta scendendo a nord del 98%.
anche centigradi specificato il 20 novembre che la prossima data dell'aula è pronta per il 5 dicembre, luogo in cui intendono portare avanti le discussioni sui loro conti di deposito e ritenute d'acconto, tra le altre questioni.
