Una fattura bipartisan antiriciclaggio (AML) che può coprire "entità decentralizzate" come i protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) e le DAO sarà presto di nuovo al Congresso, in linea con la senatrice statunitense Elizabeth Warren.
Warren, un critico critico delle criptovalute, ha discusso prima della commissione bancaria del Senato il 14 febbraio Sentire intitolato "Crypto Crash: perché le salvaguardie del sistema monetario sono necessarie per la proprietà digitale" che il quartiere crittografico ha bisogno di entità decentralizzate che operano sul codice per essere esenti dalle necessità AML:
"In altre parole, vogliono scrivere un'enorme scappatoia DeFi all'interno del regolamento per consentire loro di riciclare denaro ogni volta che un signore della droga o un terrorista li paga per farlo".
Per questo motivo, Warren ha detto che avrebbe reintrodotto il Digital Asset Anti-Cash Laundering Act del 2022, che ha lanciato per la prima volta il 15 dicembre 2022. È stato appreso due volte prima di essere deferito al Senate Banking Committee e da allora non ha ottenuto ulteriore seguito. .
In tal caso, la fattura di sette pagine avrebbe vietato agli istituti monetari di utilizzare mixer di risorse digitali progettati per offuscare le informazioni blockchain, come Twister Money.
Il senatore Warren ha parlato durante l'ascolto del Crypto Crash Committee il 14 febbraio. Fornitura: Commissione bancaria del Senato degli Stati Uniti.
Avrà persino richiesto portafogli, minatori e validatori non ospitati per annotare e implementare polizze assicurative antiriciclaggio.
Notando che le attuali linee guida legali antiriciclaggio "non nascondono elementi giganteschi del commercio di criptovalute", il senatore ha affermato che il commercio di criptovalute ShapeShift ha tratto vantaggio dalla carenza di regolamentazione quando si è riorganizzata come piattaforma DeFi nel luglio 2021, tra cui:
"Hanno detto che stiamo facendo questo cambiamento, cito, 'per ritirarci dalle azioni regolamentate.' Traduzione: ricicla i tuoi soldi proprio qui.
Warren ha affermato che "i grandi criminali monetari adorano le criptovalute" e ha affermato che le criptovalute sono "la strategia di selezione per i trafficanti di droga in tutto il mondo", gli hacker nordcoreani e gli aggressori di ransomware, tra cui:
"L'anno scorso il mercato delle criptovalute ha incassato 20 miliardi di dollari in transazioni illecite, e questa è solo la metà di cui abbiamo scoperto".
Questi numeri sono supportati da un rapporto del 12 gennaio dell'agenzia di analisi blockchain Chainalysis, che ha scoperto che il valore complessivo della criptovaluta ottenuta da indirizzi illeciti ha raggiunto i 20.1 miliardi di dollari nel 2022.
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Secondo un discorso di un funzionario delle Nazioni Unite a una riunione del Comitato antiterrorismo dell'ottobre 2022, il denaro continua a essere la scelta popolare per finanziare i terroristi, mentre stanno iniziando a mostrarsi alle criptovalute con una frequenza crescente.
Gli hacker nordcoreani che lavorano con il gruppo Lazarus hanno anche affrontato venti contrari quando hanno tentato di utilizzare la crittografia con gli scambi di Binance e Huobi, congelando ancora una volta gli account e nel corso di decine di milioni di criptovalute legate alla famigerata azienda.
