Monet näkevät Know Your Buyer (KYC) -instrumenttien käyttöönoton kryptokäyttöön pelotteena Bitcoin (BTC), joka on suurelta osin inspiroinut nimettömiä peer-to-peer-transaktioita. Sääntelyviranomaiset ovat kuitenkin edelleen omistautuneet myymään KYC:tä ja rahanpesun torjuntaa (AML) keinona varmistaa sijoittajien turvallisuus ja suoja rahapetoksilta.
Vaikka useimmat kryptopörssit ovat alkaneet toteuttaa sääntelyehdotuksia pysyäkseen valtavirran kryptopörssin eturintamassa, kauppiailla on kuitenkin valinnanvaraa mennä yhdessä kryptopörssien kanssa, jotka edistävät suurempaa nimettömyyttä tarjoamalla, että ne eivät vaadi KYC-prosesseja. Merkitseekö jälkimmäisen valitseminen kuitenkin turvallisuuden vaarantamista sijoittajana?
Kysymys uskosta
Useimmiten nimettömyys menee jokaiseen menetelmään. Vaihtoehtoiset krypto-asunnonomistajat, jotka suorittavat ei-KYC- (tai vaatimustenvastaisia) toimintoja, päättävät tyypillisesti pysyä nimettömänä pysyäkseen poissa valtuutetusta valvonnasta. Ostajilla tulee myöhemmin olla liiallinen uskontutkinto näihin vastuussa varajäsenen puolesta.
Vaihtoehtoisesti hajautetut pörssit, kuten dYdX, käyttävät luotettavia protokollia yhteisön ohjaaman osto- ja myyntialustan järjestämiseen. Tämä herättää luottamusta kauppiaiden keskuudessa, vaikka alustalla ei ole sellaista asiaa kuin KYC-mandaatti.
Tästä johtuen alustan ja sitä käyttävien henkilöiden valvontadokumentin seuranta on ensiarvoisen tärkeää ostettaessa ja myytäessä ei-KYC-alustoilla.
Blockchain muistaa loputtomasti
Samalla kun perinteisten rahastojen kustannukset, jotka maalaavat krypton rahanpesun välineeksi, laittomat kryptovaluuttakaupat ovat laskeneet tasaisesti vuosi toisensa jälkeen. Huolimatta kryptovaluuttojen käytön eduista ilman KYC-varmennusta, ketjuanalyysi oppia vahvisti, että vain 0.15 % kaikista kryptotransaktioista vuonna 2021 liittyi laittomiin toimiin.
Lisäksi muuttumattomat lohkoketjutiedot antavat viranomaisille mahdollisuuden vihjailla transaktioiden asunnonomistajille, mikä estää epäterveitä toimijoita käyttämästä kryptoa – jokaista KYC-alustaa ja ei-KYC-alustaa – käytäntöjensä rahoittamiseen.
Lohkoketjun kestävä luonne on antanut viranomaisille ympäri maailmaa mahdollisuuden metsästää huijareita, huijareita ja rahanpesijöitä rikoksista, joita he ovat omistaneet vuosia aiemmin.
Ei avaimia, ei käteistä
Yksi toimivien kryptopörssien suurimmista ongelmista on kiinteistön hallinnan puute. Kryptovaluutat, jotka tallennetaan kryptopörssien kautta, merkitsevät ei-julkisten avainten luovuttamista vaihtoehtoiselle henkilölle.
Käyttämällä vahvistamattomia kryptopörssejä, jotka eivät markkinoi KYC-tarpeita, kauppiaat ovat alttiita luopumaan varoistaan kokonaan. Kun kaikki pörssit – KYC-yhteensopivat ja ei-yhteensopivat – edellyttävät, että kauppiaat luovuttavat kryptoomaisuutensa kolmanteen juhlaan, KYC-yhteensopivat pörssit lisäävät kauppiaiden ja sääntelyviranomaisten luottamusta.
Vastaus kyselyyn "Ovatko ei-KYC-salauspörssit suojattuja?" piilee yllä olevien vivahteiden ymmärtämisessä. Olipa KYC tai ei, crypto traders pysyä yhtä alttiina vaaroille, jotka liittyvät omistajan aikomuksia muistuttaviin ulkoisiin elementteihin ja hämäriin yrityskäytäntöihin, eivätkä saa apua liittovaltion hallitukselta.
Lisäksi sijoittamiseen ei-KYC-salausvaihtoehtoon liittyy osto- ja myyntiarvoa, saatavilla olevia tokeneita ja toimittajan tarjoamia eri palveluntarjoajia koskevia rajoituksia.
