La division californienne de la sécurité financière et de l'innovation (DFPI) a annoncé le mois dernier qu'elle avait émis des ordonnances d'arrêt et d'abstention à l'encontre de 11 entreprises pour avoir enfreint les lois californiennes sur les valeurs mobilières. Les faits saillants comprenaient des allégations selon lesquelles ils auraient fourni des valeurs mobilières sans réserve et des fausses déclarations et des omissions aux acheteurs.
Ces violations devraient nous rappeler que si la cryptographie est un métier singulier et passionnant pour la plupart des gens, c'est néanmoins un espace qui regorge de potentiel pour les joueurs malsains et les escroqueries. Jusqu'à présent, la réglementation cryptographique des autorités a été minimale au maximum, avec un manque certain de mouvement. Que vous soyez ou non un investisseur qualifié à temps plein ou seulement un fan informel cherchant à s'emmêler, vous devriez être complètement sûr de ce dans quoi vous vous dirigez avant de vous engager dans une alternative cryptographique.
La Californie a joué avec la mise en place d'un cours d'enregistrement d'entreprise spécifique à la cryptographie pour ceux qui cherchent à faire des affaires dans l'État. Le gouverneur Gavin Newsom a opposé son veto au cadre proposé car les sources nécessaires pour déterminer et mettre en œuvre un tel cadre peuvent être prohibitives pour l'État. Bien qu'une telle infrastructure de conformité n'ait pas encore été déployée, elle souligne les problèmes rencontrés par les régulateurs concernant le commerce de la cryptographie.
Il semble y avoir un échantillon que de nouvelles industries, notamment celles qui pourraient attirer autant d'attention dans le monde que la cryptographie, sont particulièrement sensibles à la fraude. Il suffit de revenir à la légalisation du haschich pour découvrir la dernière fois que la Californie a géré des stratagèmes frauduleux à cette échelle.
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Il semble inévitable que la Californie, connue pour être à l'avant-garde de la réglementation et de la conformité, crée une sorte d'infrastructure de conformité spécifique à la cryptographie dans le cadre de la sécurité des clients. Si l'histoire est une indication, d'autres États s'y conformeront dès que la Californie publiera son cadre.
Les agents fédéraux et étatiques ont tenté, avec peu de chance, de rédiger des lois pour fixer des exigences monétaires pour la cryptographie. Au niveau fédéral, les sénateurs Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow et John Boozman ont coparrainé une facture autorisant la commission d'achat et de vente de contrats à terme sur marchandises (CFTC) à se comporter comme un régulateur de la crypto, tandis que les sénateurs Kirsten Gillibrand et Cynthia Lummis parraine une facture, pour définir des pointeurs plus clairs pour les biens numériques et les monnaies numériques. Les législateurs se sont même tournés vers des sommités de la technologie comme Mark Zuckerberg pour peser sur les escroqueries cryptographiques.
Approvisionnement : évaluation de la chaîne
Aucun de ces paiements ou d'autres paiements également axés sur la cryptographie ne devraient se croiser en 2022, mais ce degré de collaboration bipartite a été sans précédent dans les derniers cas. La coopération ne devrait refléter que l'ampleur de la nécessité d'un cadre réglementaire. En d'autres termes, les démocrates et les républicains qui se parlent de quelque chose devraient arrêter la presse, mais le fait qu'ils coparrainent plusieurs paiements devrait nous dire qu'il y a un grand besoin de direction.
Comment pouvez-vous dépenser de l'argent dans le domaine de la cryptographie si le gouvernement fédéral ne met pas en œuvre de contrôles sur la cryptographie ? Il y a un certain nombre de facteurs de base à retenir lorsque vous leur fournissez une alternative de financement cryptographique.
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Lorsque vous examinez une chance, faites preuve de diligence raisonnable ! Ne prenez la parole de personne sans un certain degré d'aide substantielle. Si la crypto n'est pas un espace d'expérience, tournez-vous vers des professionnels qui ont une expertise certifiée. Assurez-vous d'utiliser les instruments de surveillance de la cryptographie et d'évaluation de la blockchain dans le cadre du processus de vérification à tout moment lorsque cela est possible.
Une technique standard utilisée par les escrocs consiste à utiliser un stress excessif ou des délais synthétiques pour une éventuelle fermeture. Ralentissez le processus et profitez-en régulièrement pour prendre une décision de financement.
Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Aussi exagéré que soit le cliché, il fait un niveau légitime. Il y a eu des cas où des plans ont été prévus pour payer des dividendes préliminaires et continus pour tous les nouveaux acheteurs qui se joignent à nous et pour payer des dividendes supplémentaires de tous les acheteurs qui amènent ces nouveaux acheteurs à bord. Si cela ressemble à un schéma publicitaire pyramidal ou à plusieurs niveaux, c'est parce que c'est le cas. Des expressions telles que « financement sans risque » sont également utilisées. Enfin, si personne ne sait d'où vient la chance, faites attention.
Alors que la cryptographie est généralement un sujet agréable et électrisant avec de nombreuses alternatives officielles, il existe des joueurs malsains qui tireront le meilleur parti du manque de surveillance de la présidence et du frisson des acheteurs trop zélés ou sans instruction.
Zack Gordon est un expert-comptable agréé (CPA) et vice-président de la comptabilité crypto chez Propeller Industries, agissant en tant que directeur monétaire fractionnaire et conseiller d'un portefeuille d'acheteurs crypto et Web3. Il a été nommé Forty Beneath 40 CPA, siège au comité des biens numériques du NYSSCPA et a travaillé avec des acheteurs de crypto à divers titres depuis 2016.
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