Un governo di JP Morgan Asset Administration non è sicuro di come "si comporteranno" le banche regionali americane quando le domande di prestito di emergenza della Federal Deposit Insurance Company (FDIC) e della Federal House Mortgage Banks (FHLB) scadranno e avverte del possibile crollo del primo L'istituto finanziario della Repubblica può causare un impatto domino.
Su una TV di Bloomberg il 27 aprile colloquioBob Michele, Chief Funding Officer di JP Morgan Asset Administration, ha affermato che l'impatto dei problemi di liquidità di First Republic, causati da importanti deflussi di depositi, non è "solo limitato" all'istituto finanziario stesso, ma probabilmente tutta l'attività bancaria potrebbe avere un effetto su .
Michele ha molestato dicendo che questo non era un caso remoto quando gli è stato chiesto se lo avesse notato come uno "svantaggio della Prima Repubblica o uno svantaggio bancario". Ha definito:
"Bene, sento che abbiamo entrambi, penso che sia un po' ingenuo dire che questo è limitato esclusivamente alla Prima Repubblica".
Ha aggiunto che i punti di liquidità che First Republic sta attraversando "non avrebbero dovuto assolutamente verificarsi" poiché il settore bancario è "l'attività capitalizzata più regolamentata del pianeta".
Michele ritiene che dovrebbero esserci "progressi regolari nella direzione di un qualche tipo di risposta" per garantire che le ricadute della Prima Repubblica siano contenute o "schermate" e impedite che si diffondano al più ampio sistema monetario.
Michele ha incolpato "l'eccessivo valore di tutti i pezzi" come una questione chiave che ha portato all'attuale disastro bancario: il "quartile inferiore dei percettori" in America era stato "probabilmente il più punito" e costretto a svuotare i propri depositi, "solo .. . abitare". Ha menzionato.
Ha aggiunto che i saldi della "maggior parte delle persone" sono addirittura diminuiti ora di quanto non fossero prima dell'inizio della pandemia di COVID-19.
Michele ritiene che sia urgentemente necessaria una risposta poiché le banche regionali sono "strettamente dipendenti" dalla FDIC e dalla FHLB.
“Sento che le banche regionali dipendono strettamente dalla FDIC, dipendono strettamente dalla Federal House Mortgage Financial Institute per più soldi; Non capiamo come funzioneranno non appena queste due applicazioni saranno eliminate".
Secondo quanto riferito, sia l'istituto finanziario Signature che l'istituto finanziario Silvergate hanno acquisito ingenti prestiti da FHLB, un sindacato di 11 banche regionali in tutta l'America che fornisce finanziamenti a diverse banche e istituti di credito, per un totale di quasi 10 nell'ultimo trimestre del 2022 miliardi e 3.6 miliardi di dollari, rispettivamente.
Tuttavia, nonostante l'assistenza monetaria, entrambe le banche alla fine sono crollate a causa di importanti deflussi di depositi.
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Ryan Selkis, CEO dell'agenzia di analisi blockchain Messari, ha accennato in un tweet ai suoi 322,000 follower il 29 aprile che se il governo federale non riconosce che le polizze assicurative della Federal Reserve sono "responsabili, non le criptovalute", altre banche potrebbero andare incontro al collasso presto o tardi.
Crypto ha ucciso anche First Republic?
Oppure DC capirà che le loro polizze assicurative e quelle della Fed sono in carica, non le criptovalute.
Forse i problemi cambieranno all'istituto finanziario n. 10.
- Ryan Selkis (@twobitidiot) 28 aprile 2023
Ciò avviene dopo che "Folks In The Know" ha informato Bloomberg il 21 marzo che i funzionari della Divisione del Tesoro degli Stati Uniti avrebbero esplorato metodi per sviluppare l'attuale copertura assicurativa sui depositi oltre il limite massimo di $ 250,000 per coprire tutti i depositi negli Stati Uniti.
In risposta alla FDIC, i depositi delle istituzioni finanziarie nazionali statunitensi ammontavano a $ 17.7 trilioni al 31 dicembre 2022.
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