Onder de gloednieuwe richtlijnen van de centrale financiële instelling (CBUAE) van de VAE, kunnen gelicentieerde monetaire instellingen (LFI's) worden verplicht om de identificatie van alle prospects vast te stellen en te bevestigen. De vervanging wordt "binnen een maand" van kracht, dwz eind juni.
Op 31 mei lanceerde de CBUAE sturing voor LFI's over gevaren "die verband houden met leveranciers van digitale eigendommen en digitale activadiensten". Een van 44 pagina's document stelt de Anti-Cash Laundering and Countering Terrorist Financing (AML/CFT) berichtrichtlijnen vast voor bankinstellingen die zich bezighouden met crypto binnen de Emiraten. Het houdt rekening met de wereldwijde vereisten van de Monetary Motion Job Drive (FATF).
LFI's, zoals geschetst door de centrale financiële instelling, zijn in de eerste plaats elke niet-crypto-financiële instelling die een relatie aangaat met leveranciers van digitale activa (VASP's): banken, monetaire bedrijven, wisselende werkplekken, leveranciers van kostendiensten, geregistreerde hawala-leveranciers en verzekeringsmaatschappijen.
Geassocieerd: De infrastructuur van de VAE voor crypto is "extra bedrijfsvriendelijk" dan die van de VS, zegt de manager
Volgens de regels dienen LFI's geval per geval een aanvraag in te dienen bij de centrale financiële instelling, zodat er geen bezwaar wordt gemaakt tegen het openen van rekeningen voor elke VASP. Elke samenwerking met VASP's zonder een landelijke licentie is verboden.
Naast de algehele screening van kopers voorafgaand aan een zakelijke relatie, moeten LFI's bovendien "het karakter van de onderneming van de klant begrijpen". Deze stap stelt voor om een profiel van de shopper te maken, samen met het soort en aantal transacties dat de shopper geneigd is te ondernemen.
De LFI's zouden zelfs verplicht zijn om het aantal cryptotransacties te observeren door niet-institutionele individuele kopers met de VASP's uit "jurisdicties met een hoog risico". In deze gevallen mag men bijvoorbeeld alleen het digitale eigendom overzetten naar ten minste iemands persoonlijke account buiten het door de VAE gelicentieerde VASP-ecosysteem.
Ondertussen hadden CBUAE-functionarissen een ontmoeting met hun tegenhangers van de Hong Kong Financial Authority om hun samenwerking op het gebied van regulering van digitale activa te bespreken. De 2 centrale banken beloofden bovendien om discussies over "gezamenlijke fintech-groei-initiatieven en inspanningen voor het delen van kennis" met de respectievelijke innovatiehubs van elk gebied te vergemakkelijken.
Dagboek: Reisinformatie naar Osaka, de op één na grootste metropool van Japan
