Velen zien de implementatie van Know Your Buyer (KYC) -instrumenten in crypto als een afschrikmiddel voor de Bitcoin (BTC) gebruikelijk, die grotendeels naamloze peer-to-peer-transacties heeft geïnspireerd. Desalniettemin blijven regelgevers toegewijd aan het verkopen van KYC en anti-witwas-implementaties (AML) als een manier om beleggers te verzekeren van veiligheid en bescherming tegen geldfraude.
Terwijl de meeste crypto-uitwisselingen zijn begonnen met het implementeren van regelgevingssuggesties om voorop te blijven lopen in de reguliere crypto-adoptie, hebben handelaren niettemin de keuze om samen te gaan met crypto-uitwisselingen die grotere anonimiteit aanmoedigen door geen KYC-processen op te leggen. Maar houdt de keuze voor het laatste in dat de veiligheid als belegger in het gedrang komt?
Een vraag over geloof
Meestal gaat anonimiteit elke methode. Crypto-alternatieve huiseigenaren die niet-KYC (of niet-conforme) operaties uitvoeren, kiezen er meestal voor om naamloos te blijven om weg te blijven van geautoriseerde controle. Kopers moeten vervolgens een buitensporig diploma van geloof hebben in deze die verantwoordelijk zijn voor de plaatsvervanger.
Als alternatief gebruiken gedecentraliseerde beurzen zoals dYdX vertrouwde protocollen om een door de gemeenschap gecontroleerd koop- en verkoopplatform te regelen. Dit roept op zijn beurt vertrouwen op bij handelaren, ook al bestaat er niet zoiets als een KYC-mandaat op het platform.
Vanwege dit feit is het bewaken van het monitordocument van het platform en de personen die het bedienen van het grootste belang bij het kopen en verkopen op niet-KYC-platforms.
Blockchain onthoudt zonder einde
Terwijl de kosten ter ondersteuning van conventionele fondsen die crypto gebruiken als instrumenten voor het witwassen van geld, zijn illegale cryptocurrency-transacties jaar na jaar gestaag afgenomen. Ongeacht het voordeel van het gebruik van cryptocurrencies zonder KYC-verificatie, een Chainalysis leren bevestigde dat slechts 0.15% van alle cryptotransacties in 2021 verband hield met onrechtmatige handelingen.
Bovendien stellen onveranderlijke blockchain-informatie autoriteiten in staat om huiseigenaren van transacties te hinten, wat ongezonde actoren extra ontmoedigt om crypto te gebruiken - elk KYC- en niet-KYC-platform - om hun praktijken te financieren.
De blijvende aard van blockchain heeft autoriteiten over de hele wereld in staat gesteld om oplichters, oplichters en witwassers van misdaden op te sporen die ze jaren in het verleden hebben gepleegd.
Niet je sleutels, niet je geld
Een van de grootste problemen met werkende crypto-uitwisselingen is het tekort aan beheer over het onroerend goed. Cryptocurrencies die zijn opgeslagen via crypto-uitwisselingen, impliceren het overhandigen van de niet-openbare sleutels aan de alternatieve.
Door gebruik te maken van niet-geverifieerde crypto-uitwisselingen die geen KYC-benodigdheden op de markt brengen, zijn handelaren geneigd hun geld volledig te laten vallen. Terwijl alle soorten uitwisselingen - KYC-compatibel en niet-compatibel - vereisen dat handelaren hun crypto-eigendom aan een derde feest overhandigen, stimuleren KYC-conforme uitwisselingen een groter vertrouwen bij handelaren en regelgevers.
Het antwoord op de vraag "Zijn niet-KYC crypto-uitwisselingen beschermd?" ligt in het begrijpen van de bovenstaande nuances. Of het nu KYC is of niet, crypto traders blijven even vatbaar voor de gevaren die verband houden met externe elementen die doen denken aan de intentie van de eigenaar en duistere ondernemingspraktijken, samen met het feit dat ze geen hulp krijgen van de federale overheid.
Bovendien gaat investeren in een niet-KYC crypto-alternatief gepaard met beperkingen op de koop- en verkoopwaarde, toegankelijke tokens en verschillende providers die door de leverancier worden aangeboden.
