Voor Satoshi Nakamoto, den Schöpfer von Bitcoin (BTC), stammte die Motivation, 2009 ein neues Zahlungsökosystem von Grund auf neu zu schaffen, aus dem wirtschaftlichen Chaos, das durch die überbordenden und riskanten Kreditvergabepraktiken des Bankensektors verursacht wurde, begleitet vó Platszen
„Und wer, glaubst du, hat die Scherben nach dem Fallout aufgesammelt? Der Steuerzahler natürlich“, sagte Durgham Mushtaha, Enterprise Growth Supervisor des Blockchain-Analyseunternehmens Coinfirm, in einem exklusiven Interview met Cointelegraph.
Satoshi erkannte die Notwendigkeit eines neuen Geldsystems, das auf Gerechtigkeit und Equity basiert – ein System, das die Macht wieder in die Hände der Menschen zurückgibt. Ein vertrauenswürdiges System mit anonymen Teilnehmern, das Peer-to-Peer-Transaktionen durchführt en keine zentrale Einheit benötigt.
Ausschnitt uit dem Bitcoin-Wit papier. Vraag: bitcoin.org
Ein anschließender Marktabschwung – angeheizt durch das Platzen der Preliminary Coin Provide-Blase – ließ die Kryptoindustrie jedoch erkennen, dass Glaubwürdigkeit, Autorität und Vertrauen aufgebaut werden müssen, indem sie proaktiv mit Regulierungsbesettulierungsbesets Geben Sie Anti-Cash Laundering (AML) en Know Your Clients (KYC) Verfahren ein.
Mushtaha begon die Diskussion, indem er hervorhob, dass Transaktionen in Cash und Token, die auf der Blockchain-Technologie basieren, im Gegensatz zu Fiat-Währungen mithilfe von On-Chain-Analysen und AML-Instruments viel einfacher nachzuverfolgen sind. Darüber hinaus führte die Einführung von KYC-Verfahren zur Identifizierung and Legitimierung von Benutzern an großen Krypto-Börsen zu einem weitaus robusteren Finanzsystem, das unanfälliger für Geldwäschevitäten w andere illegale.
Dadurch wurde das Picture des Sektors effektiv gestärkt and mehr Menschen dazu verleitet, ihr hart verdient Geld dem Markt anzuvertrauen. „Ich sehe, dass der nächste Bullenmarkt zu einem Wendepunkt wird, in dem die Massen in Krypto eintauchen, wenn sich die Ängste auflösen und der Sektor exponentiell wächst“, sagte er.
Auswirkungen von KYC en AML op de Entwicklung des Finanzwesens
Die frühen Diskussionen und die Umsetzung der globalen AML- en KYC-Gesetzgebung reichen fünf Jahrzehnte zurück, die von der Einführung des Financial institution Secrecy Act (BSA) im Jahr 1970 und der globalen Monetary Motion Process Power (FATF) im Jahrdition 1989 geprägt waren Finanzen wurden in den letzten 50 Jahren in Krypto- und Nischensektoren der Branche übernommen, einschließlich dezentraler Finanzen“, fügte Mushtaha hinzu:
„Wo wir uns von traditionellen Finanzen unterscheiden, sind unsere On-Chain-Analyseprozesse. Dit zijn Blockchains im traditionele Finanzwesen, daher fehlt ihnen ein großer Teil des Puzzles, da der Blockchain-Sektor nicht isoliert ist.“
Beschikbare informatie over de enorme KYC- en AML-implementierung aus Anbietersicht und enthüllte, dass Coinfirm über mehr als 350 Indikatoren für Risikoszenarien verfügt, die Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionen, Drogerung
Da AML im Bereich der dezentralisierten Finanzen (DeFi) immer ausgefeilter wird, „können wir Ihnen jetzt sagen, ob Ihre Brieftasche direkt in illegale Aktivitäten verwickelt fight oder ein Risiko von einers andere Adresse geerbt hat, indewerte wir. Darüber hinaus hat sich die Technologie neben dem Krypto-Ökosystem weiterentwickelt, um Risikoprofile für Pockets-Adressen en Transaktionen auf der Grundlage von On-Chain-Analysen bereitzustellen.
Rückläufiger Einsatz von Kryptowährungen in der Geldwäsche
Jahr für Jahr haben sich zahlreiche Berichte erggeben Bevestigd ein stetiger Rückgang der Nutzung von Geldwäsche – wobei Transaktionen mit illegaleen Adressen im Jahr 2021 nur 0,15 % des Transaktionsvolumens von Kryptowährungen ausmachen. Mushtaha glaubt, dass diese Feststellung gerechtfertigt ist.
„Diejenigen, die an illegalen Aktivitäten beteiligt sind, tun darm daran, Blockchain-bezogene Vermögenswerte zu meiden und sich an den bewährten Greenback zu halten. Der US-Greenback is immer noch die am häufigsten verwendete und bevorzugte Währung für Geldwäsche“, sagte er und fügte hinzu, dass Kriminelle in Krypto wenig tun können, sobald eine Pockets-Adresse als Beswerten von Vermözigensurden von Vermözigensch .
99,85 % der Aktivitäten auf Blockchains en KEINE Kriminalität. Denken Sie daran, wenn Sie den nächsten versterken Regulierungsvorschlag prüfen.
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Krypto-Kriminalitätstrends voor 2022: Illegale Transaktionsaktivitäten erreichen Allzeittief beim Anteil an allen Kryptowährungsaktivitäten https://t.co/94VB7FiyZb
—Sten Tamkivi (@seikatsu) 16. Januari 2022
Angesichts der heutigen behördlichen Prüfung, die sicherstellt, dass Krypto-Börsen KYC-konform sind, finden es schlechte Akteure schwierig, Krypto-Belongings in Fiat umzuwandeln of sie auf offenen Märkten auszugeben. ber die verschiedenen Methoden sprechend, die am häufigsten verwendet werden, um illegale Gelder zu transferieren, sagte Mushtaha:
"Ze kunnen versuchen, Anonymisierungstechniken wie Mixer, Tumbler en Datenschutzmünzen einzusetzen, aber dann werden ihre Vermögenswerte gekennzeichnet en für ihre Verwendung verdorben.“
Da Kryptowährungen weltweit immer mehr akzeptiert and verbreitet werden, wenden sich Kriminelle dem Schwarzmarkt zu, um unrechtmäßig erworbene Vermögenswerte zu verkaufen. Angesichts der Verfügbarkeit von Marktplätzen, auf den Geld ohne KYC ausgegeben werden kann, wird es künftigen Strafverfolgungsbehörden obliegen, gegen solche Websites vorzugehen.
KYC- en AML-Instruments können jetzt IP-Adressen mit Pockets-Adressen korrelieren, und Clustering-Algorithmen leisten hervorragende Arbeit bei der Identifizierung zugehöriger Adressen. Solche Maßnahmen wären selbst für Akteure auf staatlicher Ebene nur schwer durch Austausch außerhalb ihrer Grenzen zu waschen. Mushtaha fügte hinzu: „Das Workplace of Overseas Belongings Management (OFAC) hat Let op identifizierter Adressen, die sanktionierten Personen und Organisationen gehören. Die Bezittingen in diesen Adressen sind zu heiß, als dass irgendjemand damit umgehen könnte.“
Rol van CBDC's bij de Bekämpfung van Geldwäsche
Digitale Zentralbankwährungen (CBDC's) könnten den Zentralbanken ein Maß an Kontrolle bieten, das es bei Fiat-Währungen noch nie gegeben hat. Stellen Sie sich all die Probleme mit Fiat vor, wie Regierungsmanipulation und Inflation, aber jetzt mit der Leistungsfähigkeit von On-Chain-Analysen. CBDCs werden een genauere Überprüfung der Ausgabegewohnheiten der Nutzer ermöglichen en Zentralbanken können Bestände einfrieren, sie begrenzen, Ablaufdaten festlegen, jede Transaktion automatisch besteuern oder sogar entscheiden, was mit ihnen gekau. „Jeder Händler, jedes Finanzinstitut und jeder Privatkunde müsste sich auch an KYC halten, um Geldwäsche zu entmutigen“, sagte Mushtaha.
Weegschaal, eine von Facebooks Muttergesellschaft Meta eingeführte genehmigte Blockchain-basierte Stablecoin, konnte bei ihrer Einführung im Jahr 2019 nicht en Bedeutung gewinnen. Folglich veranlassten Mainstream-Gespräche über die Krypto-Initiativen von Meta zahlreiche Regierungen dazu, CBDCs auszuprobieren, wobei China eine der ersten fight, die auf den Markt kam seine CBDC.
Überblick über die weltweite CBDC-initiatief. Quelle: atlanticcouncil.org
Die Möglichkeiten zur Währungskontrolle sind nicht die einzigen Beweggründe für diese Welle staatlich geförderter Innovationen. Mushtaha wies darauf hin, dass sich die Regierungen nicht mehr an de Goldstandard halten, betonte aber, dass die heutige Inflation eine direkte Folge davon sei, dass Bundes- und Zentralbehörden nach Belieben Geld drucken.
„Die Vereinigten Staaten haben mehr Greenback gedruckt als jemals zuvor. Und das Ergebnis davon ist eine galoppierende inflatie.“
Als u een argument hebt dat Mushtaha heeft, dan heeft u een kans om de zin van een katastrofale kaskade van financiële instituten die hun werk doen, uit te voeren. Infolgedessen hebben de CBDC's als Lösung für Zentralbanken hervor, en fügte hinzu, dass "Zentralbanken zum ersten Mal Geld sowohl zerstören as auch schaffen könnten".
Entwicklung von AML, KYC en technische fortschritten
Basierend auf seiner umfangreichen Erfahrung im AML/KYC-Sektor erklärte Mushtaha, dass sich die Technologie an die Entwicklung der Vorschriften anpasst und nicht umgekehrt. Startup-Handelsplattformen, die sich für die Integration von AML-Instruments entscheiden, haben die Möglichkeit, einen Digital Asset Service Supplier (VASP) en Wertpapierlizenzen zu beantragen. „Die Einhaltung der Vorschriften bedeutet, dass Ihnen ein riesiger Pool an Möglichkeiten offen steht. Die Finanzierung in diesem Bereich steht nur denjenigen zur Verfügung, die sich auf Compliance konzentrieren.“ Infolgedessen schließen Anbieter von AML-Lösungen die Lücke zwischen der Krypto-Welt en dem konformen Finanzsystem.
Mushtaha teilte eine Instanz, die mit einem Startup zusammenarbeitet, das derzeit eine auf nicht fungiblen Token (NFT) basierende KYC-Lösung entwickelt, die Zero-Information-Proofs verwendet. „Die Cleverness kommt von ihrer Erkenntnis, dass NFTs, die für KYC verwendet werden, das Drawback der doppelten Ausgaben nicht lost müssen en daher vollständig von der Blockchain getrennt können. Dadurch können niet-openbare biometrische Daten op de NFT gespeichert en ein zk-Proof an jede Platform gesendet werden, auf der die Individual ein Konto eröffnen möchte.“
Obwohl die Lösung darauf ausgelegt ist, als zentralisierte Einheit zum Speichern der NFT-Informationen „höchstwahrscheinlich auf einer zugelassenen (öffentlich nicht is zugänglichen) Kette“ zu fungieren, bestätigt mushtaha, richtin Jahren KYC-Anwendungsfälle als Digitalisierung dienend voor alle Branchenvertikalen.
In Bezug auf AML kommen aufgrund der beschleunigten Innovationsrate jeden Monat neue Instruments und Fortschritte auf den Markt. Laut Mushtaha ermöglicht ein internes Device Coinfirm, jede Pockets-Adresse zu analysieren, die Vermögenswerte zu einem Good-Contract-gesteuerten Liquiditätspool beiträgt, und fügt hinzu: „Wir können Risikoprofile für Zehntausende ich Adressen
KI-Innovationen, die sich auf die algorithmisch generierte, transaktionsbasierte Erkennung von Benutzerverhaltensmustern konzentrieren, werden een Schlüsseltrend sein. "Die Blockchain enthält eine Fülle von verhaltensbezogenen Daten, die verwendet werden können, um Geldwäschemuster zu analysieren en dann Risikoprofile für Pockets-Adressen zu extrapolieren, die sich auf diese Weise verhalten", erklärte Mushtaha.
Instrumenten voor machines Lernen, die im Laufe der Jahre große Zwembaden van Datensätzen in der gesamten Kryptolandschaft gesammelt haben, werden auch verwendet, um potenzielle Handelsergebnisse vorherzusagen.
Registratie van grensoverschrijdende Krypto-transacties
Die FATF hat im Oktober letzten Jahres ihre überarbeiteten Leitlinien herausgegeben, in den sie jedes Krypto-Asset, das die Privatsphäre schützt of een dem kein Vermittler beteiligt ist, als hohes Risiko einstuft. Dies ist nicht überraschend, da es das ausdrückliche Mandat der FATF ist, „alle Bedrohungen für die Integrität des internationalen Finanzsystems“ zu beseitigen, von den sie Kryptowährungen als eine betrachtet. Daher verlangt die Einführung der Journey Rule im Jahr 2019 von alle VASPs, dass sie bei einer Transaktion bestimmte Informationen an das nächste Finanzinstitut weitergeben.
Wenn die Regel jedoch auf nicht gehostete Pockets-Adressen von Privatpersonen angewendet wird, "scheint die FATF die Grundlagen dafür zu legen, die Journey Rule auf diese Wallets anzuwenden, wenn Peer-to-Peer-Transaktionen in den nähmcherweihren" , sagte Mushtaha.
Ein umsichtigerer Ansatz wäre laut Mushtaha, die meist fragmentierten Umsetzungsansätze der bestehenden Journey Rule über die Gerichtsbarkeiten hinweg zu harmonisieren, grenzüberschreitende Transaktionen einfacher zu gestaltenichze sich Compagnie.
Die Rolle von Krypto-Unternehmern bij de Bekämpfung von Geldwäsche
Angesichts der Verfügbarkeit von handelsüblichen AML-Lösungen, die auf die individuellen Anforderungen jedes VASP zugeschnitten sind, ist Mushtaha der Ansicht, dass es „wirklich keine Entschuldigung mehr gibt“, Compliance zu vernachläss. Es obliegt auch den VASPs, umfassende Schulungsmaterialien für ihre Benutzer zu erstellen, während sich die Welt auf eine reibungslose Massenakzeptanz vorbereitet.
#Binanz arbeitet eng mit Regulierungsbehörden weltweit zusammen, um Web3 in de Mainstream zu bringen.
Hören Sie von Binance VP, World Advertising and Marketing, James Rothwell, van de Bedeutung der Regulierung bij een Web3-Welt transactie. pic.twitter.com/ZaJfLQPX35
- Binance (@binance) 2. Augustus 2022
Mushtaha glaubt, dass Krypto-Unternehmer in einer einzigartigen Place sind, um beim Schreiben des nächsten Kapitels des globalen Finanzsystems mitzuhelfen, en sie sollten verstehen, dass die AML-Compliance kein Hindernis für ihren Hindernis für ihren. „Die meisten Kleinanleger möchten sich sicher in diesem Bereich bewegen en ihre Risiken während der Transaktion managen“, empfahl er. „Und diesen Investoren Sicherheit zu geben, sollte die Priorität eines VASP sein.“
Er is een regulerende werking op het apparaat
KYC en AML zonder notwendige Elemente der heutigen Makroökonomie en welk bestandteile des Kryptoraums. Mushtaha widespricht der Ansicht, dass Vorschriften die Anonymität untergraben.
Regelgeving werd de massale actieradius, afhankelijk van de activiteiten in die bereich, proaktiv de regulierungsrahmen vorzuschlagen, der innovatie fördert en gleichzeitig abschrect van de illegale activiteiten. Het is het beste dat de Notwendigkeit, een Gleichgewicht om te vinden, bij de man Geldwäsche überwachen en gleichzeitig zijn van Privatsphäre eines Benutzers die kann. Dies sind keine sich gegenseitig ausschließenden Ziele; Du kannst beides haben.“
En de investeerders riet Mushtaha zu dem uralten Sprichwort: "Recherchieren Sie selbst".
