Een tweeledige anti-witwasfactuur (AML) die "gedecentraliseerde entiteiten" zoals gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen en DAO's kan bedekken, zal snel weer in het Congres zijn, in overeenstemming met de Amerikaanse senator Elizabeth Warren.
Warren, een vocale cryptocriticus, betoogde eerder dan de Senaatscommissie voor het bankwezen op 14 februari Horen getiteld "Crypto Crash: Why Monetary System Safeguards are Wanted for Digital Property" dat de crypto-buurt gedecentraliseerde entiteiten nodig heeft die op code werken om te worden vrijgesteld van AML-benodigdheden:
"Met andere woorden, ze willen een enorme DeFi-maas in de regelgeving schrijven, zodat ze contant geld kunnen witwassen telkens wanneer een drugsbaron of terrorist hen betaalt om het te doen."
Daarom zei Warren dat ze de Digital Asset Anti-Cash Laundering Act van 2022, die ze voor het eerst lanceerde op 15 december 2022, opnieuw zou invoeren. Het werd twee keer eerder vernomen voordat het werd doorverwezen naar de Senaatsbankcommissie en heeft sindsdien geen extra aandacht gekregen. .
In dat geval zou de zeven pagina's tellende factuur monetaire instellingen hebben verboden om digitale activamixers te gebruiken die zijn ontworpen om blockchain-informatie te verdoezelen, vergelijkbaar met Twister Money.
Senator Warren sprak op de Crypto Crash Committee die op 14 februari luisterde. Bankcommissie van de Amerikaanse Senaat.
Het zal zelfs niet-gehoste portemonnees, mijnwerkers en validators nodig hebben gehad om AML-verzekeringspolissen op te schrijven en te implementeren.
De senator merkte op dat de huidige wettelijke AML-richtlijnen "gigantische elementen van de cryptohandel niet bedekken", beweerde de senator dat cryptohandel ShapeShift profiteerde van het tekort aan regelgeving toen het in juli 2021 reorganiseerde als een DeFi-platform, waaronder:
"Ze zeiden dat we deze verschuiving maken, citaat, 'om ons terug te trekken uit gereguleerde acties.' Vertaling: Was hier uw geld wit.”
Warren beweerde dat "enorme geldcriminelen van crypto houden" en voerde aan dat crypto "de strategie van selectie is voor wereldwijde drugshandelaren", Noord-Koreaanse hackers en ransomware-aanvallers, waaronder:
"De cryptomarkt heeft vorig jaar voor $ 20 miljard aan illegale transacties binnengehaald, en dat is slechts de helft die we ontdekken."
Deze cijfers worden ondersteund door een rapport van 12 januari van blockchain-analysebureau Chainalysis, dat ontdekte dat de totale waarde van cryptocurrency verkregen van illegale adressen $ 20.1 miljard bedroeg in 2022.
Geassocieerd: Amerikaanse wetgevers en experts richten zich op de functie van de SEC in crypto-regulering
Volgens een functionaris van de Verenigde Naties die sprak tijdens een vergadering van het Comité voor terrorismebestrijding in oktober 2022, blijft geld de populaire keuze voor het financieren van terroristen, terwijl ze steeds vaker aan cryptovaluta beginnen te tonen.
Noord-Koreaanse hackers die met de Lazarus Group werkten, kregen ook te maken met tegenwind toen ze probeerden crypto te gebruiken met de Binance- en Huobi-uitwisselingen, opnieuw accounts bevriezen en in de loop van tientallen miljoenen cryptovaluta's die aan het beruchte bedrijf waren gekoppeld.
